841
Банки заблокировали более 80 тысяч клиентов из-за схем «дропов»
— Казна и Политика
Украинский банковский сектор ужесточает борьбу с теневыми финансовыми операциями. В рамках мер по противодействию отмыванию средств банки прекратили обслуживание более 80 тыс. клиентов, идентифицируемых в качестве участников сетей «дропов».
Об этом сообщила народный депутат, член Комитета Верховной Рады по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики Ольга Василевская-Смаглюк по итогам встречи с представителями бизнеса и налоговых органов.
В мероприятии также приняли участие глава Государственной налоговой службы Леся Карнаух и народный депутат, член профильного комитета Ярослав Железняк.
Схемы дробления бизнеса и ФЛП
Одной из ключевых тем обсуждения стало использование схем дробления и оформления деятельности через сети физических лиц-предпринимателей.
По данным Бюро экономической безопасности, в январе-ноябре 2025 года были выявлены риски уклонения от налогообложения из-за дробления бизнеса на сумму 4,8 млрд. грн. В частности:
- крупные торговые сети использовали десятки и сотни ФЛП для минимизации налоговой нагрузки;
- после вмешательства контролирующих органов отдельные компании переходят на общую систему налогообложения и официальное трудоустройство работников;
- банки разорвали отношения с более чем 80 тыс. клиентов, связанных со схемами использования «дропов».
По информации депутата, финансовый мониторинг стал одним из ключевых механизмов противодействия теневым операциям. Банки, Национальный банк, Бюро экономической безопасности и Государственная налоговая служба координируют работу по выявлению связанных лиц, подозрительных транзакций и новых схем злоупотреблений.
В то же время в ГНС развивают сервисный подход к работе с налогоплательщиками. Среди приоритетов:
- расширение сервисной модели обслуживания;
- регулярный диалог с крупныим бизнесом;
- введение превентивного подхода к рискам дробления бизнеса.
«Именно превенция, а не только репрессия, является ключом к честным правилам игры. Крупный бизнес должен понимать риски и работать прозрачно еще до того, как возникают нарушения», — подчеркнула Василевская-Смаглюк.
Дальнейшие шаги
Среди стратегических направлений детенизации — интеграция Украины в европейскую платежную зону SEPA, создание реестра банковских счетов, усиление финансового мониторинга и внедрение новых стандартов прозрачности.
По словам Василевской-Смаглюк, детенизация экономики является общей ответственностью государства, бизнеса и общества.
Напомним, ранее Finance.ua писал, что по словам народного депутата, председателя Комитета Верховной Рады по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики Даниила Гетманцева, в Украине увеличивается количество зарегистрированных физических лиц-предпринимателей. В то же время увеличение количества зарегистрированных ФЛП не является показателем улучшения экономической ситуации. Этот показатель не свидетельствует об активизации или ослаблении экономических процессов в стране.
«Ритейл, рестораны, гостиницы и другие сферы — видим, как крупные компании искусственно регистрируют десятки „предпринимателей“, чтобы платить меньше в государственный бюджет. Даже во время войны, когда едва ли не каждая копейка идет на армию», — заявлял Гетманцев.
В октябре прошлого года в Верховную Раду подали законопроект по созданию «реестра дропов». Среди ключевых норм инициативы создания Нацбанком реестра лиц, операции которых подлежат усиленному контролю. В проекте также предусмотрено:
- банки и другие поставщики платежных услуг будут вносить в реестр выявленных дропов и предприятия, применявшие мискодинг;
- к лицам из реестра НБУ сможет применять лимиты на проведение платежных операций и ограничения на количество карт (для физических лиц);
- банки и другие платежные учреждения обязаны регулярно проверять наличие своих клиентов в реестре.
Как поясняла ранее руководитель Государственной налоговой службы Леся Карнаух, налоговой службе не потребуется постоянный мониторинг состояния банковского счета всех граждан Украины. Открытие налоговикам доступа к банковской тайне необходимо для проверки рисковых физлиц. Если ГНС получит доступ к банковской тайне, налоговики также смогут отслеживать взаимосвязанных лиц, через которых с помощью ФЛП происходит схема дробления бизнеса.
Если Вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter , чтобы сообщить нам об этом.Поделиться новостью
Также по теме
НБУ объяснил, почему сократились международные резервы Украины
На цифровизацию школ потратили 11 млрд грн, но почти половина заведений все еще пользуется устаревшей техникой
На ремонт дорог после зимы нужно 52 млрд грн: Зеленский рассказал, где будут брать средства
АРМА рассказала, когда в Украину начнут возвращать разысканные за границей деньги
«Зимняя поддержка»: Свириденко объяснила задержку части выплат
В Минфине объяснили роль девальвации гривны во время войны
