1009
Як створити структурний інвестиційний портфель: поради експерта
— Особисті фінанси
Завдання інвестиційного портфеля — виконувати цілі інвестора, підвищуючи прибутковість при мінімізації ризиків.
Про те, як грамотно розподілити свої кошти на різні інвестиції, зокрема, опціони, розповів лектор Біржового Університету, який має 9 років досвіду у банківському та інвестиційному бізнесі - Богдан Сидоренко під час конференції «Жити на відсотки», що відбулася 18 листопада 2023 року у Києві.
«Коли людина формує інвестиційний портфель та інвестує у фондовий ринок, вона має ставити собі цілі. І залежно від цілі, до якої вона прагне дійти, людина використовуватиме той чи інший інструмент», — каже Сидоренко.
Фактори, які впливають на структуру та алокацію портфеля:
- фаза ринку
- монетарна політика
- геополітична ситуація
- тренди (хайпи)
- режими Risk On/Off
- макроекономіка
«Зараз у мене режим Risk Off. Це означає, що я мінімізую всі ризики за усіма портфелями. Тобто існують вагомі ризики на ринку, а отже — є елементи, які негативно можуть впливати на портфель. Геополітика (Ізраїль та Україна), монетарна політика США (рекордна за 20 років ставка 5,5%)…» — наголосив інвестор.
За його словами, краще не купувати ті цінні папери, яких ви не розумієте. Експерт також поділився структурою, яку він буде використовувати на наступний рік.
«Ядро — це захисна частина, яку я використовую. Його структуру ви можете побачити. Це інвестиційний розділ, який направлений на збереження і захист інвестицій. Тобто цю частину ви наповнюєте з мінімальним ризиком», — розповідає Сидоренко.
До ядра можна включити:
- Treasury — 4,6−5,4% річних.
- Облігації високого інвестиційного рейтингу — 6−8% річних.
- ETF широкого ринку (SPY, VOO).
- ETF облігацій (TLT).
- ETF секторів (XLV, XLU).
- ETF дорогоцінних металів (GLD, SLV).
- ETF дивідендних аристократів (NOBL).
Далі експерт обирає середньострокові позиції — угоди, які формуються на трендах і перспективах сфери чи регіону, які ви плануєте тримати до 5 років:
- ETF секторів (TAN, CIBR, XLB).
- Облігації (ОЗДП чи середнього інвестиційного рівня).
- Blue Chips — акції найбільших, ліквідних і надійних компаній зі стабільними показниками одержуваних доходів і виплачуваних дивідендів.
- Дивідендні аристократи.
Короткострокові угоди (спекуляція). На що звертати увагу:
- Технічний аналіз.
- Звіт і відпрацювання зміни очікування.
- Лобізм.
- Нові продукти.
Що таке опціони?
Опціон — похідний фінансовий інструмент. Опціонний контракт — це угода між двома сторонами про купівлю або продаж активу, що надає право, а не зобов’язання на купівлю чи продаж активів у майбутньому.
Основний бар'єр у торгівлі опціонами — високі ризики.
«Без знань залізати у цю тему — не найкраще рішення. Починати торгувати опціонами без знань цього інструменту — це як сісти за штурвал літака, Спираючись на свій багаторічний успішний досвід водіння автомобіля, розбити цей літак і потім вважати, що літати небезпечно», — запевняє Сидоренко.
Навіщо інвестору опціони?
- Збільшення кредитних плечей для хеджування ризику чи спекуляції.
- Отримати більший дохід з точки виходу.
- Покращити показники спекуляції.
- Усереднити позицію з мінімальними ризиками.
- Отримати прибуток за свої очікування.
- Покладання ризиків на інших учасників ринку.
- Страхування позицій.
- Відкриття угод ринково-нейтральних.
- Заробляти більше на своєму портфелі.
- Покриття ризиків IPO в Lock-up періоді.
- Зменшення ризиків при торгівлі по технічному аналізу.
Професійна торгівля опціонами — це:
- використання стратегії для різних ринкових ситуацій;
- комбінація покупок і продажів опціонів;
- 100% ризик-менеджмент;
- вміння коригувати опціонні позиції;
- аналіз волатильності тощо.
До речі, на депозиті можна заробляти більше, якщо скористатися програмою «Бонус до депозиту» від Finance.ua. Більше про програму і вигоди можна дізнатися за посиланням.
Отримати більше з депозиту
За матеріалами: Finance.ua
Поділитися новиною
