588
В Нацбанке объяснили, как усилится финансовый мониторинг политически значимых лиц из-за границы
— Казна и Политика
Нацбанк опубликовал разъяснение об использовании риск-ориентированного подхода в ходе финансового мониторинга публично значимых лиц (РЕР).
Высокий уровень риска устанавливается для тех РЕР, которые являются иностранными публичными деятелями, а также для связанных с ними лиц, членов их семей и клиентов, конечными бенефициарными владельцами которых являются указанные лица.
Для национальных РЕР и связанных с ними лиц такой риск устанавливается, если по результатам мониторинга такой риск был установлен (может быть высокий, средний или низкий).
При финансовом мониторинге РЕР как банки, так и нефинансовые учреждения должны осуществлять следующие мероприятия:
- иметь надлежащую систему управления рисками для выявления факта принадлежности клиента или его конечного бенефициарного владельца к указанной категории;
- получать разрешение руководителя субъекта финмониторинга для установления (продолжения) деловых отношений, проведения (без установления деловых отношений) финансовых операций на сумму, равную или превышающую сумму, определенную частью первой статьи 20 Закона о ПВК/ФТ;
- принимать достаточные меры с целью установления источника состояния (богатства) и источника средств, с которыми связаны деловые отношения или операции с такими лицами;
- осуществлять на постоянной основе углубленный мониторинг деловых отношений.
В НБУ отметили, что пункты 2−4 могут не применяться по отношению к РЕР, которые прекратили выполнение выдающихся публичных функций.
То есть банки теперь обязаны пересматривать риски и снимать с усиленного мониторинга тех РЕР, которые прекратили свою деятельность и не составляют высоких коррупционных рисков, если прошло 12 месяцев с прекращения выполнения публичных функций и если субъект финмониторинга убедился, что риски отсутствуют.
При этом субъект финмониторинга обязан исключать возможность необоснованных отказов в банковском обслуживании РЕР. В новом законе вводится механизм реагирования на такие отказы: в случае если такой отказ имел место, субъект финмониторинга обязан в течение пяти рабочих дней предоставить обоснованное объяснение причины отказа.
По материалам: Дзеркало Тижня
Поделиться новостью
Также по теме
За 9 месяцев 2025 года таможенники выявили нарушений более чем на 10 млрд грн
Всемирный банк изменил прогноз роста ВВП Украины на 2026 год
На трассе Киев—Одесса продолжается строительство транспортной развязки (фото, детали)
Возобновление конкурсов на госслужбу: о чем идет речь в законопроекте
Зарплаты и дроны: Свириденко рассказала, как Минобороны распределит 300 млрд грн
В Киеве появятся мобильные укрытия: Кличко раскрыл детали
