491
Риелторы и финмониторинг: Минфин объяснил, какие требования действуют в Украине
— Казна и Политика
Министерство финансов прокомментировало информацию о финансовом мониторинге в сфере сделок с недвижимостью.
В ведомстве подчеркнули, что требования к риелторам не новы. Они определены Законом Украины № 361-IX и действуют уже длительное время.
Кто подпадает под финансовый мониторинг
Согласно законодательству, к специально определенным субъектам первичного финансового мониторинга относятся, в частности, риелторы и другие субъекты хозяйствования, предоставляющие услуги при купле-продаже недвижимости, а также при сдаче в аренду недвижимости, если ежемесячная арендная плата такой недвижимости составляет 400 тыс. грн или больше.
В то же время, финансовый мониторинг осуществляется на основе риск-ориентированного подхода.
Это означает, что предприятия применяют соответствующие меры с учетом характера сделки, деловых отношений с клиентом, источников происхождения средств и других факторов риска. Речь идет не о сплошном контроле всех операций.
Что не соответствует действительности
Распространенное в медиа и соцсетях утверждение о том, что риелторы обязаны сообщать обо всех операциях с недвижимостью на сумму более 400 тыс. грн, не соответствует законодательству.
Обязанность предоставлять информацию о пороговых финансовых операциях на них не распространяется, поскольку они являются специально определенными субъектами первичного финансового мониторинга.
Ключевая обязанность риелторов — информирование Государственной службы финансового мониторинга Украины исключительно о подозрительных финансовых операциях (деятельности) клиента или попытках их проведения.
Для того, чтобы риелторы могли применить риск-ориентированный подход, установлены соответствующие критерии определения рисков, а также утверждены положения по осуществлению финансового мониторинга субъектами, государственное регулирование и надзор за деятельностью которых осуществляет Минфин.
Также Минфин обратил внимание на то, что обращение к риелторам в этом году связано не с появлением новых требований, а с обновлением с 2 февраля 2026 года механизмов информационного взаимодействия с Госфинмониторингом через ИКС «Е-кабинет системы финансового мониторинга» и необходимостью проверить надлежащую постановку на учет субъектов. Соответствующие рекомендации размещены здесь.
Кроме того, некорректно утверждение о якобы «тройном контроле» через нотариусов, оценщиков и риелторов.
«Закон четко определяет перечень субъектов первичного финансового мониторинга, и оценщики как отдельная категория таких субъектов в нем не определены», — подчеркивают в министерстве.
Цель регулирования
В ведомстве подчеркивают, что целью государственного регулирования в этой сфере является не создание чрезмерной административной нагрузки на добросовестных участников рынка, а обеспечение прозрачности финансовых операций и выполнения требований законодательства в сфере противодействия отмыванию доходов.
Для граждан это не означает введение тотального контроля за всеми операциями с недвижимостью. Для риелторов это означает необходимость осуществлять профессиональную деятельность в соответствии с требованиями законодательства.
Если Вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter , чтобы сообщить нам об этом.
Поделиться новостью
Также по теме
Мадяр намекнул, что не будет блокировать выделение Украине 90 млрд евро
ЕС стремится разблокировать кредит для Украины на 90 млрд евро после поражения Орбана
МИД снял рекомендации по ограничению поездок в Венгрию
С 1 июля в Украине планируют запустить программу «єКнига» для новорожденных и субсидии на аренду для книжных магазинов
Украина и Сирия договорились о сотрудничестве в сфере АПК и открытии посольств
Минсоцполитики отказалось от идеи обязательной накопительной пенсионной системы
