Когда банки в Польше передают в налоговую информацию о переводах

131

Перевод крупной суммы на польский счет может стать сигналом для банка и привлечь внимание контролирующих органов.

Об этом сообщает inpoland.net.

Согласно закону о борьбе с отмыванием средств и финансированием терроризма, финансовые учреждения в Польше обязаны уведомлять Национальную налоговую администрацию (KAS) о транзакциях, превышающих эквивалент 15 тыс. евро (около 64 тыс. злотых). Сведения о таких операциях передаются в специальные системы мониторинга.

Кредитные карты с низкими процентами и приятными условиями. Все в одном каталоге Finance.ua. 💳

Впрочем, даже если на счет поступает меньшая сумма, например 10 тыс. злотых, банк может запустить внутреннюю проверку. Это происходит, если перевод выглядит нетипичным для вашего привычного финансового профиля. В таком случае банк может временно заблокировать средства или требовать объяснений даже без обязательного уведомления KAS.

Пристальное внимание банков привлекают не только крупные транзакции. Риск подозрения растет, если:

назначение платежей выглядит необычно;
часто поступают небольшие, но регулярные суммы, в совокупности превышающие большие пороги;
поступления носят повторяющийся характер из разных источников на одинаковую сумму.

Что делать, если ваш счет заблокирован

Если вы оказались в ситуации, когда ваш банковский счет заблокирован, важно немедленно обратиться в свой банк. В большинстве случаев, блокировка является временной мерой, и после предоставления необходимых документов или объяснений счет будет разблокирован. Однако если блокировка связана с судебными решениями или серьезными нарушениями, процесс может занять больше времени.