1451
Обмеження переказів: експерт пояснив, кому найбільше уріжуть ліміти
— Фінтех і Картки
Українські банки самостійно вирішують, кого з клієнтів до якої категорії благонадійності потрібно віднести. Від цього рішення залежатиме розмір обмеження на перекази з картки на картку.
«Банки самостійно вирішуватимуть, до якої категорії віднести свого клієнта, так вимагають інструкції FATF — організації, яка відстежує нелегальне використання грошей. Таким чином, відповідальність лежить на комерційному банку. Є критерії, які дозволяють банку прогнозовано віднести його клієнтів до однієї з категорій», — розповів директор Міжнародного інституту бізнесу Олександр Савченко в ефірі «Київ24».
За його словами, найбільш ризиковані клієнти — це люди, які мають рахунки, але банк не бачить їхніх доходів і грошей на цих рахунках, які б надходили від відомих джерел, у банку немає.
«Сюди можна віднести всіх пенсіонерів, студентів, людей, які відкрили рахунки, але в них ніколи не було більше 10−15 тисяч. Щодо клієнтів такого класу будуть максимальні обмеження — до 50 тисяч гривень на місяць», — пояснив Савченко.
Він зазначив, що якщо є необхідність перевести суму, яка більша за ліміт, то потрібно довести банку легальність коштів.
«Якщо ви потрапили в певну категорію, то у вас жодних шансів провести велику транзакцію, але ви можете довести банку перед операцією, що у вас є легальні доходи. Ви маєте документально підтвердити легальність доходу. Це краще зробити до проведення транзакції», — уточнив експерт.
Якщо вам не вистачає грошей, то з кредитною карткою ви завжди зможете більше! Обирайте свою у спеціальному каталозі на Finance.ua.
Вибрати картку
За матеріалами: УНІАН
Поділитися новиною
