10266
"Депозити навіть не покривають інфляцію": експерти про стратегії для інвестицій
— Кредит&Депозит
Найбільший приріст клієнтів, зокрема й до фінансових установ, відбувається у період кризи. Наприклад, та криза і велика корекція, що відбулася на американському фондовому ринку через коронавірус, показала, що зараз значна кількість населення поставила перед собою мету — розібратися у своїх фінансових можливостях.
Про це розповів інвестор-практик і лектор Freedom Finance Тарас Гандзій під час вебінару “FinUpDate. Випуск 13: Чи є життя після депозитів. Куди інвестувати у 2020-2021”.
При фінансовому плануванні кожен інвестор повинен розуміти свою інвестиційну мету, яку він прагне досягнути. Це і є його інвестиційний портфель.
Інвестиційний портфель – це комплексний набір інструментів фондового ринку, які відрізняються типом, строком дії, ліквідністю, належать одному інвестору та управляються як єдине ціле для досягнення поставленої цілі.
“Є такі інструменти, які дають 20-30% річних у доларах, але інвестор повинен розуміти, що й ризики при таких інвестиціях будуть відповідними”, – наголосив Гандзій.
Читайте також: Податок на депозити: скасувати не можна залишити
За його словами, інвесторам, що співпрацюють із Freedom Finance, доступні такі біржові інструменти:
- акції;
- облігації;
- ETF (Exchange Traded Fund) – фонди, що торгуються на біржі;
- IPO – первинне розміщення акцій на фондовому ринку;
- ф’ючерси.
“Якщо ми подивимося на поточну тенденцію в Україні, то побачимо зниження процентної ставки НБУ, слідом за нею падіння ставок за депозитами, а також ставок по облігаціях. Природно, в такій ситуації багато інвесторів починають думати, як вчинити, тому що депозити та облігації навіть не покривають інфляцію. Потрібно знаходити альтернативні інструменти”, – розповів інвестор-практик на фондовому ринку України і США Олександр Грановський.
Стратегія алокації активів у портфелі:
- консервативний: облігації – 60%, акції – 32%, IPO, ETF/опціони – 8%;
- помірний: акції – 47%, облігації – 40%, ETF/опціони – 13%;
- агресивний: акції – 60%, облігації – 20%, ETF/опціони – 23%;
- високоагресивний: акції – 50%, ETF/опціони – 45%; облігації – 5%.
За матеріалами: Finance.ua
Поділитися новиною
