2710
Банки прискіпливіше перевірятимуть операції клієнтів із високим ризиком
— Особисті фінанси
Банки перейшли до ризик-орієнтованого підходу та кейсового звітування про підозрілі операції клієнтів після уведення в дію нового закону про фінансовий моніторинг.
Про це йдеться у повідомленні НБУ.
Що це означає: фінустанови прискіпливіше перевірятимуть операції клієнтів із високим ризиком і менше уваги приділятимуть звичайним операціям.
Якщо в банку виникла підозра, що операція пов’язана з відмиванням коштів, фінансуванням тероризму чи розповсюдженням зброї масового знищення, він має негайно повідомити Держфінмоніторинг про свої підозри. Та додати до звіту свої обгрунтовні висновки та документи.
Читайте також: Шабан пояснив, чому банки не перейшли на відеоідентифікацію
Операції з обготівковування в Україні та з коштами, отриманими внаслідок корупції, є найбільш ризиковими. Це оцінка європейських експертів MONEYVAL. Тому інформація про такі операції має якнайшвидше надаватися Держфінмоніторингу.
Банки мають розробити правила перевірки фінансових операцій, які б допомагали швидко виявляти підозрілі операції й діяльність.
Як банк має виявляти підозрілі операції. Декілька обов’язкових складових формули:
- розроблення показників для визначення підозрілих операцій чи діяльності;
- автоматизація процесу виявлення підозрілих операцій;
- здійснення банком постійного аналізу підозрілих операцій;
- у разі підтвердження підозри – складання висновку та інформування Держфінмоніторингу.
За матеріалами: Finance.ua
Поділитися новиною
