956
НБУ роз'яснив порядок фінмоніторингу для фінустанов
— Казна та Політика
Представники Національного банку України надали учасникам небанківського фінансового ринку роз’яснення щодо здійснення ними фінансового моніторингу. Вимоги відповідних нормативно-правових актів набули чинності 30 липня 2020 року.
Про це повідомляє пресслужба НБУ.
Як зазначаються в повідомленні, окремі вимоги для небанківських фінансових установ будуть спрощені, порівняно з аналогічними вимогами для банків.
Наприклад, щодо системи автоматизації (обов’язкова тільки для тих, хто здійснює переказ коштів) та автоматизованого ведення анкет клієнтів – можна буде використовувати будь-який електронний формат, більш того, вона не є обов’язковою для всіх категорій клієнтів.
Фахівці НБУ відповідали на питання представників небанківського фінансового ринку, які стосуються діяльності компаній, наприклад:
Хто повинен звітувати про операції по внесенню готівки (сплати страхових платежів):
- той суб’єкт фінансового моніторингу, через касу якого здійснювалось внесення готівки: якщо через касу банку – то банк, якщо через касу фінансової компанії – то фінансова компанія.
Чи є перелік фінансових операцій з переказу коштів за кордон, про які потрібно звітувати відповідно до вимог, і чи підпадають під цей перелік операції з перестрахування:
- під звітування підпадають всі без виключення операції з переказу коштів за кордон, у тому числі операції перестрахування на суму, що дорівнює чи перевищує 400 тис. грн (еквівалент в іноземній валюті).
Чи може установа сама визначити перелік внутрішніх документів з протидії відмиванню грошей:
- фінансова установа може сама визначити кількість, формат та структуру відповідних внутрішніх документів.
В який термін має бути встановлений ризик-профіль фінансової установи:
- враховуючи, що суб’єкти первинного фінансового моніторингу повинні привести у відповідність свої внутрішні документи до 30 жовтня 2020 року, НБУ рекомендує здійснити оцінку ризик-профілю не пізніше кінця 1 кварталу 2021 року.
Довідка Finance.ua:
- 28 квітня 2020 року набув чинності Закон “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів”.
- Зокрема, закон встановлює нові правила надання державному реєстратору інформації про кінцевих бенефіціарних власників (КБВ) юридичних осіб.
- Національний банк затвердив та оприлюднив положення про здійснення небанківськими фінансовими установами фінансового моніторингу.
Читайте важливі новини та поради, які стануть в пригоді для вашого гаманця, в телеграм-каналі Finance_ukr 🤫
За матеріалами: Finance.ua
Поділитися новиною
