НБУ затвердив новий порядок фінмоніторингу небанківськими установами

• використання ризик-орієнтованого підходу;
• побудова належної системи управління ризиками;
• посилені та спрощені заходи належної перевірки клієнтів;
• методи віддаленої ідентифікації та верифікації;
• адаптований перелік критеріїв ризику та індикаторів ризиковості;
• ризик-орієнтовані підходи до політично значущих осіб, членів їх сімей та пов’язаних осіб (PEPs).

• більшості установ рекомендовано мати систему автоматизації процесів із фінмоніторингу, проте обов’язковою вона є лише для платіжних систем, які здійснюють перекази коштів у режимі онлайн;
• оцінка ризику клієнтів відбувається за спрощеними методами, в тому числі установам надано можливість оцінювати ризик не кожного клієнта окремо, а на груповій основі;
• установлено особливі заходи з належної перевірки клієнтів та вигодоодержувачів для страхових компаній;
• небанківські установи не погоджують із Національним банком кандидатуру відповідального за фінмоніторинг працівника. До того ж відповідальному працівнику дозволяється суміщення та сумісництво за посадою.

• повноцінними моделями верифікації є: використання BankID НБУ, кваліфікованого електронного підпису (КЕП), сеансу відеотрансляції, а також верифікація за допомогою ресурсу державних онлайн-послуг “ДІЯ”;

• спрощеними моделями верифікації є: BankID НБУ, КЕП, зчитування даних із чипа біометричного документа, верифікація даних із бюро кредитних історій;

• Положення визначає порядок ідентифікації клієнта із залученням агента та використання інформації щодо належної перевірки клієнта, отриманої від третьої сторони. Відтепер для укладення договору страхування або оформлення позики у фінансовій компаній чи кредитній спілці візит до відділення або особиста зустріч із представником установи непотрібна.

Довідка Finance.ua:

• 28 квітня 2020 року набув чинності Закон “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів”.

• Зокрема, закон передбачає нові правила надання державному реєстратору інформації про кінцевих бенефіціарних власників (КБВ) юридичних осіб. Мін’юст спростував низку міфів, які циркулювали у мережі.