33
Фінансовій розвідці рф відкриють доступ до всіх грошових переказів росіян
— Світ
Федеральна служба з фінансового моніторингу росії (росфінмоніторинг) з 1 вересня 2026 року отримає прямий доступ до відомостей про грошові операції громадян через Систему швидких платежів (СБП), картки «Мир» та єдиний QR-код.
Про це йдеться у матеріалі The Moscow Times.
Інформацію спецслужбі передаватиме Національна система платіжних карт (НСПК) через єдину систему міжвідомчої електронної взаємодії. Обсяг, склад і строки надання даних сторони визначать в окремій угоді, яку має погодити Центробанк рф.
Відповідний закон у грудні 2025 року підписав володимир путін за ініціативою уряду. Раніше відомство мусило надсилати індивідуальні запити до конкретних банків, а пряме підключення до баз НСПК має спростити та прискорити контроль транзакцій. При цьому самій НСПК заборонено повідомляти про факт передачі даних росфінмоніторингу.
Посилення контролю за рахунками та критерії блокувань
У межах змін до законодавства щодо протидії відмиванню коштів росфінмоніторинг уже має право блокувати операції клієнтів банків, яких підозрюють у легалізації незаконних доходів чи фінансуванні екстремізму.
Паралельно Центробанк рф визначив для банків перелік ознак підозрілих операцій, які мають автоматично блокуватися:
- переказ у нетиповий для клієнта час доби або на нехарактерну суму;
- операція з нового чи підозрілого пристрою;
- наявність отримувача в базах даних учасників шахрайських схем;
- зміна номера телефону в онлайн-банку або на порталі «Госуслуги» безпосередньо перед платежем;
- переказ коштів новому адресату (якому не надсилали гроші останні пів року) після попереднього поповнення власного рахунку на суму від 200 тис. рублів.
Раніше ми повідомляли, що у 2026 році банківська система росії зіткнулася з найбільшим від початку війни відтоком вкладів та скуповування готівкової валюти. Від початку року росіяни вивели з банків у готівку 2,4 трлн рублів.
За матеріалами: Діло
Поділитися новиною
