«Инвестиционные» чаты с ИИ — как работает новая схема мошенничества

Добавьте Finance.ua в избранные источники Google

Мошенники используют интерес к искусственному интеллекту, чтобы выманивать деньги под видом инвестиций.

О новой схеме мошенничества сообщила народная депутат Ольга Васильевская-Смаглюк.

Как работает схема с инвестиционными чатами

В чатах так называемые финансовые эксперты предлагают вложить деньги в платформы с сигналами искусственного интеллекта или воспользоваться торговыми ИИ-ботами.
После перевода средств пользователь видит на экране якобы рост прибыли.
Однако попытка вывести деньги оборачивается новыми требованиями: мошенники просят уплатить налог, комиссию или внести депозит для разблокирования счета.
Даже после дополнительных переводов деньги не возвращают.

Искусственный интеллект может стать вашим помощником в инвестициях — от анализа рынков до оценки рисков. На воркшопе «AI и инвестиции» от Академии Минфин разбираем, как использовать его возможности на практике.

По словам Василевской-Смаглюк, подобные схемы описывает Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC). По делам против компаний Cryptoaiml, TSAI и связанных с ними структур идет по меньшей мере $15 млн. По утверждению регулятора, реальной торговли и заявленных ШИ-ботов не было, а показатели доходности придумывали.

Как распознать мошенничество

Среди признаков потенциально мошеннической схемы:

обещания гарантированной высокой прибыли;
просьба перечислять деньги частным лицам, посторонним компаниям или на неизвестные криптогаманцы;
советы скрывать от банка действительную цель платежа;
требования доплатить, чтобы получить обратно собственные средства.

Также следует помнить, что наличие приложения в App Store или Google Play само по себе не подтверждает надежность инвестиционной платформы. Перед переводом денег нужно проверять компанию через официальные ресурсы финансового регулятора, а не доверять сертификатам и присылаемым в чате документам.

Ранее мы сообщали, что инвестиционные мошенничества все чаще маскируются под современные онлайн-платформы, которые, на первый взгляд, выглядят вполне надежными. Красивый сайт, личный кабинет, поддержка клиентов и даже положительные отзывы могут производить впечатление легального инвестиционного сервиса. По ссылке мы назвали 6 признаков, создающих иллюзию надежности, но не являющихся гарантиями легальности платформы для инвестиций.