1615
Откуда банки берут информацию о клиентах (исследование)
— Казна и Политика
В процессе анализа клиентов банки используют не только официальные данные.
Об этом говорится в исследовании «Влияние репутации и других неизмеряемых факторов на решения банков», проведенном «Финансовым клубом» и агентством стратегических решений ShiStrategies.
«Анализируя клиента, все банки не только пользуются данными с официальных реестров, но и международными базами, публикациями в СМИ и публичными заявлениями», – заявила управляющий партнер ShiStrategies Инна Шинкаренко.
100% опрошенных банков признали, что для формирования досье на своих клиентов они используют публикации в СМИ, Единый реестр судебных решений, декларации НАПК, Единый реестр досудебных расследований, открытые данные об отчетности компании.
94% всех банков используют данные других госреестров, системы YouControl, Государственной фискальной службы. 88% банков сообщили, что обращаются за информацией в торговые реестры иностранных государств и изучают налоговые декларации.
Кредитный реестр НБУ и/или бюро кредитных историй обязательно мониторят лишь 81% банков, «коррупционный» реестр – 69%, публичные заявления – 56%, ICIJ Offshore Leaks Database – 50%, публикации в соцсетях – 44%, а 38% банков изучают решения Европейского суда.
Негативная информация в СМИ заставляет банки пристальнее посмотреть на своего клиента, но ее появление не означает, что клиенту автоматически откажут в обслуживании.
Банкир Сергей Наумов считает, что не только банки, но и сами компании должны проверять своих контрагентов, чтобы в будущем не стать фигурантами уголовных расследований только потому, что с кем-то вели бизнес.
По материалам: Фінансовий клуб
Поделиться новостью
Также по теме
Через фонд Всемирного банка Украина за три года привлекла $2,4 млрд грантов
Кого из ФЛП налоговая может проверить первыми
В Нацбанке рассказали, что происходило на финансовом рынке в сентябре
НБУ прокомментировал ситуацию относительно уровня инфляции в сентябре
Украина экспортировала 150 миллионов тонн грузов с момента снятия блокады рф с портов
В «Дія» появилась новая военная облигация
