593
Что делать, если криптобиржа заблокировала транзакцию или счет
— Финтех и Карты
С ростом популярности криптовалют регуляторы все пристальнее обращают свое внимание на Bitcoin-биржи, а последние более тщательно отслеживают переводы. На фоне этого случаи блокировки или замораживания платформами транзакций и счетов участились.
Адвокат юридической фирмы Juscutum Андрей Марциняк рассказал в комментарии ForkLog, почему криптовалютные площадки блокируют средства пользователей и что делать, если это случилось с вами.
Почему биржа заморозила/заблокировала счет или транзакцию
Наиболее распространенная причина блокировки активов — «подозрительные» транзакции. К подобным могут отнести:
- операции с криптовалютами, приобретенными незаконным путем. Например, в результате мошенничества или нелегальной деятельности (так называемые «грязные» криптоактивы);
- транзакции, связанные с переводом на криптокошелек слишком большой для конкретного пользователя суммы в криптовалюте.
Что делать, если счет заблокировали
Во-первых, следует оперативно начать коммуникацию со службой поддержки. Инициатива может исходить как от биржи, так и от самого клиента.
Иногда после блокировки торговая площадка сразу направляет письмо с соответствующим требованием. Это может быть как запрос на пояснение целей той или иной транзакции, так и указание вывести свои криптоактивы в связи с закрытием счета без объяснения причин.
«На данном этапе критически важно отвечать как можно быстрее. Даже если вам нечего ответить „по сути“, следует в любом случае написать письмо», — подчеркнул Марциняк.
Содержание ответа может быть следующим:
«Ваше письмо получено. Прошу предоставить время для сбора запрашиваемой вами информации и/или привлечения юриста для предоставления ответов на ваши вопросы».
Задержка со стороны клиента только усугубит подозрения биржи, что может усложнить процедуру разблокировки.
Во-вторых, следует попытаться определить причину замораживания транзакции или блокировки счета.
«Почему именно „попытаться“? Потому что в некоторых случаях биржа не имеет права раскрывать причины блокировки счета/транзакции», — отметил юрист.
Преимущественно это связано с расследованиями, проводимыми правоохранительными органами в отношении криптоактивов, находящихся на счете клиента на бирже.
Работает это так: платформа получает запрос от правоохранителей с просьбой заморозить определенную транзакцию/счет на определенный период. Причины блокировки в таких случаях не раскрываются, поскольку владельца счета могут подозревать в совершении расследуемого правонарушения.
Криптовалюты и мошенничество 🧐
Если же биржа разъяснит причины блокировки, станет ясно, какие документы следует предоставить для снятия ограничений.
В-третьих, нужно быть готовым предоставить подтверждение источников доходов (proof of funds). Они должны быть пропорциональны заблокированным суммам. Кроме того, документы должны четко и понятно описывать суть деятельности пользователя.
«Если вы знаете, что вам должна поступить большая сумма средств в криптовалюте, лучше заранее подготовить документы, подтверждающие законность операции», — указал Марциняк.
Такими документами могут быть, например, договор о продаже имущества, средства от которого вы переводите в криптовалюты, выписка с банковского счета, справка о доходах и тому подобное.
Во время коммуникации с биржей важно не навредить себе, подчеркнул юрист:
«Например, говорить о том, что пользуетесь счетом, созданным на имя своей бабушки и верифицированным от ее имени — плохая идея. Практически на всех биржах существует правило о том, что криптоактивы должны принадлежать непосредственно тому человеку, который проходил KYC-процедуру, то есть владельцу счета на бирже».
Предварительный сбор документов, их оперативное предоставление площадке по запросу приведет к более быстрому размораживанию счета и/или транзакции.
«Максимальная прозрачность операций и подготовка смогут обезопасить ваши криптоактивы и сберечь ваши нервы», — подытожил Марциняк.
По материалам: Forklog
Поделиться новостью
