7803
Банки стали просить клиентов предоставлять информацию об объеме финансовых операций в месяц. Что это значит
— Финтех и Карты
В последнее время стали появляться сообщения, что банки выдвинули к своим клиентам новое требование: указать максимальный объем финансовых операций по всем счетам, который клиент планирует проводить в течение месяца.
Об этом говорится в статье Finance.ua Банки особенно заинтересовались оборотом денег своих клиентов.
Требование уточнить у каждого клиента объем финансовых операций, которые он планирует проводить в банке в течение месяца (с указанием четкого предела максимальной суммы операций) содержится в Постановлении НБУ № 110 от 05.09.2023 года.
Банки таким образом ведут борьбу с теневым рынком, незаконным предпринимательством и уклонением от налогообложения. Это требование — ничто иное, как усиление и усовершенствование процедур финансового мониторинга, который, среди прочего, требует периодической актуализации данных о клиентах банка. Именно поэтому при обращении клиентов в банк его менеджеры периодически предлагают клиентам обновить анкету-опросник «для финмониторинга».
Что будет, если превысить указанную сумму?
Лучше, конечно, не превышать. Но если все же это произойдет, банк вправе потребовать у клиента предоставления необходимого пакета документов, содержащих:
- финансовую отчетность, которая раскрывает сущность и содержание финансовых операций;
- данные о фактическом движении товара, предоставлении услуг, выполнении работ;
- данные о ведении хозяйственной деятельности основными контрагентами клиента;
- данные об уплате налога на прибыль (доходы);
- данные о найме лиц на условиях трудового договора и многое другое.
В случае, если речь идет просто о физическом лице, не предпринимателе, банк может потребовать документы, подтверждающие законность и легальность происхождения средств, поступающих на счета клиента.
При этом пакет необходимых документов каждый банк может установить сам, на основании собственного внутреннего Положения о финмониторинге. То есть те документы, которых было достаточно в каком-нибудь банке «А», может оказаться недостаточно в банке «Б».
Кстати, портал Finance.ua давно анализирует предложения по картам в Украине. Чтобы помочь вам с выбором карты онлайн, у нас на сайте работает специальный сервис. С его помощью можно быстро и комфортно выбрать необходимый именно вам «пластик».
Посмотреть варианты 💳
По материалам: Finance.ua
Поделиться новостью
Также по теме
НБУ вводит трекинг банковских платежей: что изменится с декабря 2025 года
Создатель ChatGPT признал искусственный интеллект финансовым пузырем
Сколько наличных украинцы снимают в банкоматах дома и за рубежом
Евросоюз активизирует работу над цифровым евро
Sense Bank и Mastercard запускают новый продукт — банковскую карту TRY для детей и подростков
Инфографики изменений: сколько банковских карт выпущено за время независимости
