1371
Зміни в банківській таємниці: кого це торкнеться
— Особисті фінанси
21 лютого 2024 року Національний банк України запропонував для громадського обговорення зміни до Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених ще в далекому 2006 році.
Finance.ua дізнався, які саме зміни пропонують і кого вони стосуватимуться.
Що ж змінюється
У новій версії Правил уточнено перелік даних, які надаватимуться банками в паперовому або електронному вигляді:
- Наявність рахунків;
- Номери рахунків;
- Інформація про унікальні ідентифікатори та/або номери емісійних платіжних інструментів;
- Залишок коштів на рахунках;
- Операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки;
- Призначення платежу;
- Ідентифікаційні дані контрагента, а саме: для фізичних осіб — прізвище, ім'я, по батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків України;для юридичних осіб — повне найменування, ідентифікаційний код у ЄДРПОУ;
- для фізичних осіб — прізвище, ім'я, по батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків України;
- для юридичних осіб — повне найменування, ідентифікаційний код у ЄДРПОУ;
- Номер рахунку контрагента;
- Інформація про унікальні ідентифікатори та/або номери емісійних платіжних інструментів контрагента;
- Єдиний ідентифікатор Національного банку України (далі - ID НБУ) постачальника платіжних послуг контрагента;
- Найменування постачальника платіжних послуг контрагента (мається на увазі банк).
Вся ця інформація може бути надана контролюючій організації на підставі поданого запиту.
Також запроваджується норма, згідно з якою для надання інформації, що становить банківську таємницю, більше не потрібне рішення суду.
Кого це торкнеться
Практично всіх клієнтів комерційних банків — як юридичних, і фізичних осіб.
По суті, будь-яка інформація, що стосується як їхніх рахунків, так і залишків, і рухів за цими рахунками може бути передана прокуратурі, СБУ, ДБР, БЕБ та ін. підрозділам на підставі запиту, що надійшов до банку.
Хто може подавати запит на розкриття банківської таємниці і до чого можуть призвести ці зміни — читайте у статті за посиланням:
Що готує НБУ і кого це торкнеться?
За матеріалами: Finance.ua
Поділитися новиною
Також за темою
Експертка назвала ключові правила, які повинен знати кожен інвестор під час фінансової кризи
Як перевірити статус своїх соціальних виплат
Податкова розповіла, скільки постраждалих від війни тимчасово не сплачують податки
291,5 млн грн: загальна вартість оренди державного та комунального майна на Прозорро. Продажі за 5 років
Які вакансії отримували найбільше відгуків в Україні з 2021 по 2025
Держава компенсуватиме 50% автоцивілки ветеранам та людям з інвалідністю — 11 рішень уряду
