208
Як переказати суму, що перевищує ліміт
— Фінтех і Картки
З 1 червня 2025 року ліміт на вихідні перекази для клієнтів «середнього» та «низького ризику» складає 100 тис. грн на місяць. Для клієнтів «високого ризику» — 50 тис. грн на місяць.
Про це сказано в статті Finance.ua «Низький, середній, високий ризик»: про ліміти на вихідні перекази.
Для того щоб мати можливість переказувати з банку до банку більші суми, треба надати до банку документи, що підтверджують джерело та розмір доходів.
Підтвердження прибутків передбачає отримання документів/інформації в електронній формі. Допускаються такі документи:
- сформовані клієнтом довідки ОК5 та ОК7;
- податкова декларація;
- зарплатні відомості;
- підтвердження зарахувань від державних органів;
- підтверджені прибутки членів сімей;
- документи, що підтверджують волонтерську діяльність.
Клієнти, які планують здійснювати перекази на суму, що перевищує встановлений місячний ліміт, зобов’язані надати банку документальне підтвердження доходів під час встановлення/перегляду ділових відносин.
Читайте також: НБУ готує реєстр дропів: що це таке та як допоможе боротися з шахрайством
При отриманні подібних документів банки скасовуватимуть ліміти або встановлюватимуть їх у розмірі, що відповідає фінансовим спроможностям таких клієнтів, у тому числі шляхом контролю сум надходження на рахунки.
Довідка Finance.ua:
- у грудні 2024 року 44 банки (включаючи п’ять державних) та дві фінансові компанії NovaPay та RozetkaPay підписали спільний меморандум «Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських послуг»;
- мета цієї ініціативи — об’єднання зусиль банківського сектора для протидії фінансовим злочинам, оскільки це підриває стабільність економічної системи.
За матеріалами: Finance.ua
Поділитися новиною
