Нові ліміти банків: кому заблокують картки та перекази вже у серпні

152

Із середини серпня в Україні почнуть діяти нові правила фінансового моніторингу, які передбачають додаткові перевірки окремих категорій клієнтів. Під особливою увагою можуть опинитися новостворені та неактивні ФОПи, а також операції, що викликають підозру у банків. Із посиланням на відео наших колег із порталу «Мінфін» розповідаємо, що зміниться та на що варто звернути увагу.

Для кого вводять нові ліміти

Із 14 серпня банки почнуть застосовувати нові підходи до фінансового моніторингу. Зокрема, для окремих категорій нових і неактивних ФОПів запроваджуються щомісячні ліміти на вхідні перекази без додаткового підтвердження походження коштів.

Йдеться про підприємців першої, другої та третьої груп, ліміт для яких складтиме 600 тис. грн (для першої групи) та 3 млн грн (для інших). Водночас вже у листопаді ці ліміти знизять.

Прозорі умови кредитування від надійних банків. Все у зручному каталозі на Finance.ua.

Які операції можуть привернути увагу банків

Під додатковий контроль можуть потрапити операції, які банки вважатимуть нетиповими або ризиковими, каже фінансовий аналітик Олексій Козирєв.

Серед них:

використання особистих карток для підприємницької діяльності,
значні обороти, що не відповідають офіційним доходам клієнта,
окремі операції юридичних осіб, які мають ознаки так званих компаній-оболонок.

У таких випадках банк може попросити клієнта надати документи, які підтверджують походження коштів.

Що радять клієнтам банків

Експерт рекомендує заздалегідь зберігати документи, які можуть підтвердити законність походження коштів. Це можуть бути договори, документи про продаж майна, депозитні договори чи інші підтвердження доходів.

У разі запиту від банку своєчасне надання таких документів допоможе уникнути зайвих проблем під час перевірки операцій.

Детальніше про те, як працюватимуть нові обмеження для ФОПів, що потрібно зробити бізнесу та фізичним особам, щоб уникнути проблем із банком, дивіться у відео за посиланням: