3322
В Україні почали діяти нові правила розкриття банківської таємниці
— Казна та Політика
Національний банк України ухвалив постанову про зміну правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці.
Відповідний документ був опублікований на сайті НБУ 5 жовтня і набув чинності 6 жовтня.
Зокрема, передбачено, що банк розкриває інформацію, що становить банківську таємницю, на письмовий запит власника або на його письмовий дозвіл.
Читайте також: Нацбанк розповів про розкриття банківської таємниці
Інформація про рахунок умовного зберігання (ескроу) і про операції з ним розкривається банками за письмовим запитом бенефіціара. Інформація про залишок коштів на банківському рахунку, майнові права та операції з грошима розкривається також за письмовим запитом обтяжувача, який має таке право за договором.
Банківська таємниця, яка може бути розкрита, складається з таких пунктів:
- наявність рахунків та їх номери;
- залишок коштів на рахунках;
- операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки;
- призначення платежу;
- ідентифікаційні дані контрагента;
- номер рахунку контрагента;
- код банку контрагента.
При цьому всі листи і звернення тепер можна складати як в письмовому, так і в електронному вигляді.
Також, згідно з постановою, банки зобов’язані розкривати дані за рішенням суду в необхідному обсязі.
Фінустанови можуть відмовити в розкритті банківської таємниці, якщо запит за своїм змістом не відповідає вимогам правил. Розкрити інформацію або надати відповідь про відмову необхідно протягом 10 робочих днів.
За матеріалами: УБР
Поділитися новиною
