1716
У НБУ розповіли про найрозповсюдженіші методи шахрайства з банківськими картками
— Кримінал
Шахраї використовують банкомати, термінали та Інтернет, вдаються до методів соціальної інженерії.
Про основні методи шахрайства з банківським картками розповіли в Національному банку у коментарі УНН.
Фахівці банківської системи та правоохоронних органів відзначають такі основні види шахрайства:
Шахрайство з використанням банкомату:
- зняття готівки з використанням «білого» пластику;
- використання скіммінгових інструментів (копіювання даних платіжних карток у т.ч. з магнітної смуги, запис ПІН-коду тощо);
- зняття коштів із використанням банкомату без відображення цієї операції на рахунку (Transaction Reversal Fraud);
- зняття готівки держателем платіжної картки без її фізичного отримання (Cash Trapping);
- фізичні атаки на банкомати.
Інтернет-шахрайство:
- використання шкідливих програм (вірусів), підроблених сайтів з метою компрометації реквізитів електронних платіжних засобів та/або логінів/паролів доступу до систем Інтернет/мобільного банкінгу;
- розповсюдження (продаж, поширення) інформації щодо скомпрометованих даних.
Шахрайство в термінальній мережі:
- здійснення операцій із використанням підробленої/викраденої/втраченої платіжної картки;
- отримання готівки через касу банку за підробленими документами та платіжною карткою;
- проведення дублюючих операцій касиром/оператором;
- проведення несанкціонованого/неточного списання (коли сума на чеку та сума, яка включена до розрахунку, відрізняються);
- компрометація касиром даних платіжної картки під час розрахунків у торговельно-сервісній мережі з метою їх подальшого несанкціонованого використання;
- використання накладок (скімерів) на термінальному обладнанні, яке дозволяє під час здійснення розрахунку зчитувати та передавати дані платіжної картки (протиправна домовленість з касирами);
- встановлення шкідливих програм, які пошкоджують програмне забезпечення терміналів.
Шахрайство в системах дистанційного обслуговування (ДБО):
- несанкціоноване втручання та/або встановлення шкідливих програм (вірусів), які пошкоджують програмне забезпечення персональних комп’ютерів та перехоплюють паролі доступу до рахунків, інформацію з секретних ключів/токенів тощо.
Соціальна інженерія:
- виманювання шахраями, які входять в довіру до власників рахунків/держателів карток, їх персональних даних, реквізитів платіжних карток або спонукання власників рахунків до здійснення переказу коштів на користь шахраїв.
Окремої уваги потребує питання опрацювання ризиків недотримання/порушення банками вимог і рекомендацій, що стосуються фінансового моніторингу, оскільки це створює додаткове підґрунтя для впровадження шахраями злочинних схем та сприяє збільшенню можливих збитків від такого шахрайства.
За матеріалами: УНН
Поділитися новиною
Також за темою
Зеленський запровадив санкції проти Міндіча та Цукермана
Іспанського крипто-гуру звинувачують у шахрайстві на $300 млн доларів та відмиванні грошей
Колишньому заступнику міністра соцполітики оголосили підозру у розтраті 23 млн грн
Операція «Мідас»: сім осіб отримали підозру
Через схеми дроблення бізнесу відмили понад 4 млрд грн — Держфінмоніторинг
З початку року митники виявили порушень майже на 11 млрд
