4544
Банкіри розповіли, як працює фінансовий моніторинг за новими правилами
— Казна та Політика
Банки почали вивчати транзакції українців уздовж і впоперек після посилення правил фінансового моніторингу. Найбільше від цього страждають нові клієнти. Якщо у банкірів з’являється найменший сумнів у походженні грошей, вони не тільки не видадуть їх з рахунку клієнту, але навіть не візьмуть їх собі на депозит.
Як розповіли банкіри, останні зміни законодавства з фінансового моніторингу не передбачають додаткових заходів з перевірки походження коштів за звичайними/стандартними операціями.
Оновлене законодавство передбачає ризик-орієнтований підхід, і перевірка/документальне підтвердження потрібні тільки в разі, якщо операції не відповідають даним банку про фінансову спроможність клієнта або профілю клієнта (незвичайні або підозрілі для клієнта перекази).
“Підхід” знай свого клієнта “значно полегшує роботу банку, оскільки він, в принципі, знає, які операції проводить клієнт, як він реагує на запити банку щодо уточнення інформації, пов’язаної з проведенням операцій і, якщо все нормально (операція звичайна для клієнта), то питань не повинно бути”, – зазначила виконавчий директор Асоціації НАБУ Олена Коробкова.
Бізнес і характер діяльності клієнта повинні бути повністю зрозумілі банку і не викликати жодних підозр. Тоді клієнтам буде гарантовано спокійне співробітництво з банком і можливість використання всіх пропонованих ним послуг.
Якщо клієнт планує новий вид діяльності або нестандартну для себе операцію (по сумі, виду діяльності і т.п.), бажано заздалегідь попередити про це свій банк, виключивши всі сумніви в законності такої нової діяльності.
“Кожен клієнт може зрозуміти, за якими критеріями банк буде оцінювати його діяльність і що для банку може бути підозрілим (ризиковим), заглянувши в додатки 19, 20 до Положення про порядок у здійсненні фінмоніторингу. Це дасть можливість заздалегідь спрогнозувати можливість виникнення конфліктних ситуацій з банком і спробувати їх попередити”, – прокоментував начальник юридичного управління Банку Кредит Дніпро Олександр Ярецький.
Читайте також: Банкіри розповіли, кому можуть заблокувати рахунки
Фінансовий моніторинг стосується без винятку всіх клієнтів, як ФОП і фізосіб, так і юросіб – всі вони повинні показати походження своїх грошей.
“Банки стали більше перевіряти і більш прискіпливо ставитися до походження коштів. Наприклад, якщо хтось заробив за минулий рік офіційно 100 тис. грн, то на депозит 200 тис. покласти навряд чи вийде – треба буде пояснити”, – зазначив нам радник голови правління МегаБанку Андрій Львов.
Звичайні операції громадян на невеликі суми не є об’єктом фінансового моніторингу, запевняють банкіри.
Довідка Finance.ua:
- З 28 квітня встановлено оновлені вимоги до переліку інформації про платника та одержувача, яка повинна супроводжувати переказ коштів.
- Законом передбачено наступні дві основні вимоги: провести ідентифікацію та верифікацію платника та супроводити переказ коштів необхідним переліком даних щодо платника та одержувача.
- Низькоризикові операції, як оплата комунальних послуг або штрафів, вимагають мінімальної уваги і спрощених заходів ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів, тому їх перевіряти не будуть.
Читайте важливі поради, які стануть в нагоді для вашого гаманця, в телеграм-каналі Finance_ukr 🤫
За матеріалами: УБР
Поділитися новиною
Також за темою
Естонія виділяє 3,5 млн євро на Starlink для України
Інформація щодо закупівель матеріалів для захисних споруд буде публічною
Уряд оголосив конкурс на посади членів наглядової ради «Нафтогазу»
ФДМУ виставив на продаж Львівський лікеро-горілчаний завод (фото)
58% брехні в перевірених деклараціях: НАЗК повідомило результати за жовтень
Єврокомісія оцінила потреби України протягом наступних двох років у €138 млрд
