НБУ дозволив банкам не проводити фінансові операції з нервовими клієнтами

• не може зрозуміло пояснити, в чому полягає його ділова діяльність (характер діяльності);

• ненадання інформації, потрібної для належної перевірки, або надання неповної або сумнівної інформації, яку складно перевірити;

• неможливо зв’язатися з клієнтом за наданою ним адресою або номером телефону та електронною поштою (особливо в короткі терміни після надання такої контактної інформації);

• клієнт має велику кількість рахунків або платіжних карток, потреба в яких не є зрозумілою чи не відповідає його бізнес-потреб;

• клієнт нервує без видимих причин або проявляє нетипову поведінка;

• клієнт демонструє незвичайну зацікавленість у вимогах законодавства у сфері фінмоніторингу та внутрішньої системи фінмоніторингу банку;

• клієнт скасовує проведення запланованої фінансової операції після того, як банк запитав у нього відповідні підтвердні документи чи роз’яснення;

• клієнт наполягає на терміновості проведення фінансової операції, демонструючи нервова поведінка, без наявності очевидних на те підстав;

• клієнт пропонує гроші, подарунки або інший вид подяки працівнику банку за проведення фінансової операції незвичайним або підозрілим способом;

• рахунками кількох клієнтів, між якими немає логічно пояснюваних взаємозв’язків, управляє один і той же представник;

• подаючи заявку на отримання платіжної картки поштою, клієнт зазначає адресу, яка невідома банку;

• клієнт постійно наполягає на обслуговування у одного працівника банку тощо.

Довідка Finance.ua:

• Гірше ніж очікувалося: НБУ прогнозує негативний вплив пандемії на економіку. Суттєвим є ризик того, що негативний вплив пандемії COVID-19 буде більш глибоким і тривалим, ніж прогнозувалося.