3418
НБУ роз'яснив норми фінмоніторингу мобільного зв'язку для анонімних абонентів
— Казна та Політика
Норми закону про протидію відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом, що набирає чинності з 28 квітня цього року, не регулюють телекомунікаційні послуги та відносини між операторами мобільного зв’язку та їх абонентами.
Про це повідомляє пресслужба НБУ
“Оператори мобільного зв’язку зможуть, як і раніше, надавати послуги мобільного зв`язку своїм користувачам, у тому числі неідентифікованим абонентам. Норми Закону не регулюють телекомунікаційні послуги та відносини між операторами мобільного зв’язку та їх абонентами. Тож занепокоєння операторів мобільного зв’язку через набрання чинності Закону є необґрунтованим”, – ідеться в повідомленні.
Непотрібно ідентифікувати та верифікувати користувачів технічних електронних гаманців:
- відкриття яких не ініціюється мобільним абонентом;
- які використовуються для «технічних цілей»;
- які не пов’язані з ініціацією переказів користувачем на користь інших осіб.
У яких випадках фінустанови мають здійснити перевірку клієнта:
- якщо клієнт особисто ініціює відкриття електронного гаманця та має намір проводити переказ коштів на користь інших осіб.
Нацбанк також планує запропонувати спрощені процедури ідентифікації користувачів лімітованих електронних гаманців. Фінансові установи зможуть ідентифікувати клієнта, отримавши від нього:
- копії його ідентифікаційних документів (паспорт та ідентифікаційний код);
- фотофіксацію клієнта з його документом, що посвідчує особу (паспорт).
Нагадаємо, норми Закону не поширюються на:
- сплату житлово-комунальних послуг, оплату податків, штрафів, інших обов’язкових зборів та платежів (незалежно від суми);
- сплату кредиту в сумі до 30 тис. грн (за умови, що фінансова установа може визначити особу платника, якій уклав договір з отримувачем);
- перекази для оплати товарів і послуг, що здійснені платником за допомогою платіжної картки (або іншого електронного платіжного засобу), якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми);
- всі готівкові перекази в межах України у сумі до 5 тис. грн;
- зняття коштів із власного рахунку.
Довідка Finance.ua:
- Закон України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення” набирає чинності з 28 квітня 2020 року.
- Він встановлює зокрема нові вимоги до належної перевірки клієнтів фінансових установ.
- Законом передбачено обов`язок державних регуляторів привести свої нормативно-правові акти у відповідність до вимог Закону протягом трьох місяців із дати набрання його чинності, тобто до 28 липня 2020.
Читайте важливі новини та поради, які стануть в нагоді для вашого гаманця, в телеграм-каналі Finance_ukr 🤫
За матеріалами: Finance.ua
Поділитися новиною
