Мінфін США розширив програму боротьби з відмиванням грошей на ринку нерухомості

Міністерство фінансів США розширило програму боротьби з відмиванням грошей, що вимагає від компаній титульного страхування розкривати власників фіктивних фірм, які купують люксову нерухомість.

Нові умови знижують планку для суми потенційних угод, що підпадають під вимоги про розкриття інформації, а також розширюють покриття програми на п’ять нових міст. Про це пише газета The Wall Street Journal.

Читайте також: Естонія закликала Європу активізувати боротьбу з відмиванням грошей після справи Danske Bank – FT

Угоди з купівлі нерухомості компаніями, які офіційно зареєстровані, але не мають активів і не здійснюють операцій, законні, і вони дуже привабливі для відмивання грошей, оскільки є анонімними і не потребують пояснення походження коштів, що використовуються для купівлі.

Протягом багатьох років ця галузь не регулювалася, і лише в останні роки вона перебуває під пильною увагою американської влади.

Програму контролю сектору було запущено в січні 2016 року, її параметри переглядаються кожні 6 місяців.

Відповідно до нових умов, компаніям, що займаються страхуванням прав власності, необхідно направляти владі дані про всі угоди з купівлі компаніями з обмеженою відповідальністю житлової нерухомості вартістю від $300 тис. В 12 міських округах США в разі, якщо хоча б частина покупки була оплачена готівкою, банківським чеком, за допомогою грошових доручень або криптовалют.

Вона поширюється на Бостон, Чикаго, Даллас/Форт-Уерт, Гонолулу, Лас-Вегас, Лос-Анджелес, Майамі, Нью-Йорк, Сан-Антоніо, Сан-Дієго, Сан-Франциско і Сієтл.

Раніше вимога поширювалася лише на 7 міських округів, а планка ціни варіювалася залежно від регіону.

Після запуску програми обсяг угод з купівлі компаніями нерухомості за готівку по всій території США скоротився приблизно на 70%, свідчать дані Федерального резервного банку (ФРБ) Нью-Йорка і Університету Майамі.