4053
НБУ вимагає від банків ретельніше проводити фінансовий моніторинг карткових операцій українських компаній і пересічних громадян
— Фінтех і Картки
Нацбанк вимагає від банків ретельніше проводити фінансовий моніторинг карткових операцій українських компаній і пересічних громадян. А саме: заморожувати рух грошей по рахунках і блокувати зняття готівки в банкоматах і касах, якщо виникають найменші підозри про цілі операцій.
Про це йдеться в телеграмі НБУ.
Нацбанківці повідомили, що зафіксували нову хвилю переведення в готівку грошей. За їхніми даними, за четвертий квартал 2015 року з карткових рахунків в українських банках було вилучено на 18% більше, ніж в третьому – 250,7 млрд грн. Дуже активно для переведення в готівку грошей використовувалися приватні особи. За допомогою людей, за підрахунками НБУ, було знято з рахунків 214,7 млрд грн.
Як нове правило буде впроваджуватися в життя? «Банк повинен спочатку зупинити рух по рахунку – не дати людині, яка отримала велику суму грошей, ні перевести її далі, ні зняти в банкоматі або через касу. Потім зв’язатися з власником рахунку і запитати у нього детальну інформацію про мету такої проводки.
Якщо людина повідомить, що компанія виділила їй матеріальну допомогу для лікування, то від неї буде потрібно надати направлення медустанови і рахунок за послуги. Тільки якщо банк отримає всі ці документи, то він зможе «відпустити» рахунок: дозволить перевести гроші за призначенням або зняти їх готівкою », – пояснив директор департаменту казначейства Євробанку Василь Невмержицький.
Банкіри говорять, що, природно, будуть слідувати інструкціям Нацбанку. «Банки, звичайно ж, будуть виконувати нові детальні інструкції регулятора. Тому клієнтам потрібно бути готовими до того, що їм стануть задавати більше запитань. І на звичні проводки може знадобитися трохи більше часу. Але якщо операції не схемні і пройдуть фінансовий моніторинг, то будуть проводитися банком», – запевнив член правління Промінвестбанку Владислав Кравець. Однак це точно подовжить час операції. Платежі та видачі готівки будуть займати більше часу.
За матеріалами: Вісті
Поділитися новиною
