2498
Під загрозою ліквідації знаходяться 15 невеликих банків
— Кредит&Депозит
У жовтні-листопаді закінчуються терміни для подачі Національному банку (НБУ) повної інформації про кінцевих бенефіціарів п’ятнадцяти банків, які не надали регулятору повної інформації про фактичних власників і їх майновий стан.
Про це розповів Леонід Антоненко, який займав до недавнього часу пост директора департаменту реєстраційних питань та ліцензування Національного банку України.
Якщо дані порушення не будуть усунуті, НБУ зможе присвоїти цим банкам статус “проблемний”. Регулятор вже направив банкам з сумнівними власниками відповідні листи-попередження і дав три місяці на подачу повної інформації. Якщо ці порушення в подальшому не будуть виправлені, банкам загрожує статус неплатоспроможної установи та ліквідація.
“Три місяці повинні закінчитися в кінці жовтня-початку листопада. Поки ж цим 15 банкам заборонено отримувати кредити рефінансування, стабілізаційні кредити, вони не можуть збільшити статутний капітал, а люди, які будуть призначені в їх органи управління після отримання листа, через 6 місяців будуть вважатися такими, що втратили бездоганну ділову репутацію. Через ці три місяці може наступити “проблемність”, – сказав Антоненко.
За його словами, такі банки не змогли підтвердити регулятору майнове становище своїх власників, у зв’язку з чим Нацбанк може вважати їх номінальними власниками акцій банків, у той час як закон вимагає розкриття реальних власників.
Антоненко також розповів, що Нацбанк в боротьбі за розкриття реальних власників банків має намір вживати досить жорсткі заходи, оскільки власники деяких банків використовують наданий їм на виправлення ситуації час “не для вирішення проблеми, а для її посилення”.
“У НБУ розглядалася можливість не переводити банк в статус” проблемного “, натомість просто ввести деякі обмеження на його діяльність. Вважаю, що це спосіб затягнути вирішення проблеми в ситуації, коли очевидно, що банк зловживає, а не шукає цивілізоване вирішення”, – сказав Антоненко.
Нагадаємо, близько півсотні банків не змогли надати регулятору вичерпну інформацію про своїх кінцевих власників і підтвердити їх фінансову спроможність. Регулятор визнав такі дії лише формальним виконанням вимог закону про розкриття кінцевих бенефіціарів. Як наслідок, ці банки опинилися в зоні ризику. Ще півтора десятків банків отримали листи-попередження про можливість присвоєння їм статусу “проблемний” і початок процедури ліквідації, якщо порушення не будуть усунені.
За матеріалами: Фінансовий клуб
Поділитися новиною
