1722
Тіньові фінансові потоки облюбували найбільші банки
Банки з групи найбільших підвищують частку операцій з обслуговування тіньової економіки. Такий поворот подій передбачали в Національному банку України минулої осені, на початку кампанії з боротьби з банками-конвертами. Джерела Forbes у силових органах називають серед помічених учасників тіньових операцій на місцях таких гравців, як державний Ощадбанк, найбільший у країні ПриватБанк і навіть деякі банки з іноземним капіталом.
Про ризик переходу тіньових операцій у банки групи найбільших і великих перший заступник голови НБУ Олександр Писарук заявляв восени 2014 року. «Є підвищений ризик того, що тіньова частина [фінансових операцій] захоче перейти до 40 великих банків. Поки що жоден із великих банків точно не відмиває гроші – принаймні не в обсягах, які дають змогу говорити про те, що фінустанова нечиста на руку. Хоча у великих банках таким операціям простіше сховатися – там великі обороти, багато операцій», – казав Писарук в інтерв’ю Forbes.
Справді, тіньовим операціям значно простіше сховатися, зокрема від очей регулятора і навіть від очей власного керівництва, у великому банку. Всупереч заявам НБУ про те, що станом на початок осені 2014 року найбільші банки не зловживали співпрацею з тіньовим сектором, Державна фіскальна служба мала іншу інформацію.
Наприклад, перший заступник голови Державної фіскальної служби Володимир Хоменко розповів Forbes, що серед ланок так званого «одеського конвертценту» міг значитися, зокрема, Укрсиббанк, який належить до групи найбільших. «Загальний обсяг проконвертованих коштів ліквідованого в Одесі «конверта» протягом 2012–2014 років становив близько 130 млн гривень. Переведення в готівку грошових коштів відбувалося на території міста Одеса, в ПАТ «Укрсиббанк».
Минулої п’ятниці в самому Укрсиббанку відбувалася зустріч керівництва установи з провідними фінансовими журналістами країни. На зустрічі кореспондент Forbes озвучила питання щодо ситуації в Одесі. Керівництво фінустанови заявило, що не чуло про участь банку в таких схемах. На противагу необізнаності НБУ та банку в податковій таки зафіксували операції з переведення коштів у готівку.
Ще одним гравцем, якому приписали здійснення конвертаційних операцій, став державний Ощадбанк. Володимир Хоменко вже згадував участь у конвертаційних схемах відділення цього банку у Вінниці. У розпорядженні Forbes з’явилися нові дані про схеми на місцях в Ощадбанку, цього разу – в місті Києві.
За даними силового блоку ДФС, схема виглядала так: організатори «конверта» створили власні й купували корпоративні права, тобто друку, транзитних підприємств. Підприємства реального сектору економіки – клієнти «конверта» – перераховували безготівкові кошти на рахунки фіктивних фірм, які було відкрито в Євробанку, Імексбанку та Ощадбанку. Далі, сплативши «відкат» за послуги «конверта» в розмірі 7–8% від суми операцій, клієнти отримували готівкові кошти через відділення згаданих банків. За 2013–2015 роки зафіксований потік тіньових коштів становив 63 млн гривень.
Зауважмо, що зазначені обороти є досить незначними для обслуговуючих структур тіньової економіки. Наприклад, тільки за схемою, відомою в силових колах як «Зернотрейдери», оборот сягав 10 млрд гривень. Вийти на цю схему вдалося завдяки розслідуванню щодо CityCommerceBank, за фактами діяльності якого силові структури ведуть ще низку розслідувань. Зокрема, джерела Forbes, близькі до Генеральної прокуратури, повідомили, що в рамках проведення розслідування за фактами виведення коштів із CityCommerceBank Печерський районний суд м. Києва ухвалив рішення про арешт рахунків фіктивних підприємств, які було зареєстровано в Дніпропетровську. Також, за інформацією силовиків, 23 рахунки було зареєстровано в ПриватБанку.
У найбільшому банку країни розповіли, що знають про іншу картину. «Стаття 205 Кримінального кодексу називається «фіктивне підприємництво», і саме за ч.2 вказаної статті відкрито кримінальну справу. Згадувалося нібито про арешт у ПриватБанку 23 рахунків клієнтів банку. Насправді суд ухвалив рішення про арешт 3 рахунків 2 клієнтів однієї з філій банку.
Зареєстровані ці клієнти зовсім не в Дніпропетровську», – каже прес-секретар ПриватБанку Олег Серга. За його словами, клієнт, звертаючись до банку, не оголошує, що він веде фіктивне підприємництво. У переважній більшості випадків висновки про характер діяльності юрособи можна зробити тільки після початку її обслуговування та проведення операцій за її рахунками. У ПриватБанку переконані: жоден банк не застрахований від відкриття рахунків таким клієнтам, і додають, що остаточні висновки про те, чи був у діях цих клієнтів склад злочину і яка ступінь їхньої провини, зробить суд. Від редакції додамо, що на запитання про наявність тіньових операцій у ПриватБанку в ДФС відповіли ухильно.
Серга уточнює, що безпосередньо прогноз НБУ щодо переходу тіньових операцій у банки групи найбільших і великих збувається. «Особи, які ведуть незаконну конвертаційну діяльність чи діяльність з переведення коштів у готівку, керуються простою логікою: що більший банк, то менша ймовірність привернути увагу підрозділів фінансового моніторингу. Якщо йти за цією логікою, ідеальне місце, на їхній погляд, – ПриватБанк», – іронізує Серга.
І зазначає, що банк робить усе можливе для боротьби з шахраями. На допомогу в цій справі приходять «антивідмивні» закони, які було ухвалено за наполяганням FATF і МВФ і які набрали чинності в лютому. За ними, зокрема, банк дістає права й обов’язки не тільки ідентифікувати, а й верифікувати клієнта. А Національний банк України тепер має право ліквідувати банк за систематичні порушення у сфері відмивання грошей за спрощеною процедурою – без введення тимчасової адміністрації.
Іронія в тому, що в нинішніх критичних для фінансової системи умовах регулятор навряд чи ліквідовуватиме найбільші банки за співучасть їхніх відділень у транзитних операціях з обслуговування неформальної економіки. Тут на боці «китів» – явна конкурентна перевага, на відміну від менших колег, з якими останні місяці НБУ не церемониться.
Маргарита Ормоцадзе
За матеріалами: Forbes.ua
Поділитися новиною
Також за темою
Між східною і західною Німеччиною знову збільшилась різниця в зарплатах
Більшість українців змінюють смартфон раз на 4−5 років
У Китаї представили потужний позашляховик (фото)
Huawei вперше обігнала Apple за постачаннями «розумних» годинників
Ford відкликає понад 600 тисяч автомобілів
Жінки рідше користуються ШІ, ніж чоловіки — дослідження
