1256
Маніпуляції на Forex: підозрюються найбільші банки
— Валюта
Не встигла Єврокомісія покарати банківську еліту за махінації з відсотковими ставками, як назріває ще більш великий скандал через змову на валютному ринку.
Чи можуть солідні банки з світовим ім’ям злісно маніпулювати фінансовими ринками? Можуть! Здавалося б, громадськість важко чимось здивувати після того, як Єврокомісія 4 грудня 2013 року оштрафувала кілька провідних європейських і американських кредитно-фінансових інститутів на астрономічну суму в 1,7 мільярда євро за підтасовування під час встановлення відсоткових ставок Libor, Euribor і Tibor. Однак на підході вже наступний скандал. І він, як вважають спостерігачі, здатний затьмарити всі попередні.
Велика четвірка, що контролює половину валютного ринку
Мова йде про 4 трильйони євро. Причому не взагалі, а щодня! Саме така неймовірна сума протягом доби переходить “з рук в руки” на найбільшому фінансовому ринку планети. Це валютний ринок (Forex). Зрозуміло, що за таких обсягів будь-які, навіть мікроскопічні зміни обмінних курсів можуть обернутися величезним прибутком. Тим більше, якщо в потрібний момент зрушити котирування в потрібному напрямку.
Спостережні органи Великобританії, США, Швейцарії, Гонконгу та Німеччини підозрюють, що саме цим і займалася банківська еліта планети. Розслідування триває вже з квітня 2013 року, перевіряються, зокрема, німецький Deutsche Bank, американський Citigroup, британський Barclays і швейцарський UBS. На цю четвірку припадає понад половини всіх валютних угод у світі.
Регулятори, звісно, ніяких даних про хід розслідування не публікують. Однак британська газета Financial Times стверджує, що в Лондоні, Нью-Йорку і Токіо у великих банках вже відсторонені від роботи як мінімум 12 валютних трейдерів. А німецька Süddeutsche Zeitung повідомляє, що в Deutsche Bank почалося ще й внутрішнє розслідування. Сам банк від коментарів відмовляється, але підкреслює, що співпрацює з регулятором.
В центрі розслідування – лондонський фіксінг
У центрі розслідування перебуває щоденний лондонський фіксінг в 16 годин. При цьому для кожної валютної пари встановлюється усереднений курс всіх угод, здійснених в торговельній системі за 30 секунд до і за 30 секунд після 4 години пополудні. За традицією в цю хвилину торгівля йде особливо інтенсивно, що, теоретично, дозволяє визначити курс, який найбільш точно відображає попит і пропозицію на ринку. Саме тому багато клієнтів банків, у тому числі й великі компанії, подаючи заявки на обмін валюти, просять почекати з транзакцією до фіксингу.
Саме цим, підозрюють регулятори, банки і користувалися на шкоду своїм клієнтам. Про нелегальні спільні дії трейдери різних інститутів домовлялися в спеціально створених закритих чатрумах. Бачачи, наприклад, що курс гонконгського долара до євро впаде, оскільки подано багато заявок на продаж, вони могли перед фіксингом посилено продавати одним клієнтам дорогі гонконгські долари, а після фіксингу скуповувати у інших ті, що здешевіли.
Банки не заперечують, що подібні віртуальні місця зустрічі існували. Однак Deutsche Bank, наприклад, запевняє, що “ще в першому кварталі” заборонив валютним трейдерам користуватися такими чатрумамі. За даними агентства Reuters, аналогічні заходи вжили і всі інші важковаговики валютного ринку – Citigroup, Barclays і UBS.
Низка скандалів: причини і наслідки
На прохання DW прокоментувати виникли підозри у Федеральному об’єднанні німецьких банків відповіли відмовою. Воно й зрозуміло: гіршого моменту для нового великого скандалу в галузі важко собі уявити. Всесвітня фінансова криза 2008-2009 років і так грунтовно підірвала довіру до банківського сектору. А розкрите тепер маніпулювання відсотковими ставками, за яке Єврокомісія оштрафувала винних на 1,7 мільярда євро, показало, що банкіри не зробили належних висновків з помилок минулого.
“Нинішня низка скандалів багато в чому пояснюється тим, що після фінансової кризи банки опинилися під більш пильним наглядом, – підкреслив у розмові з DW Франк Мальмайстер (Frank Mahlmeister), що видає в фінансовій столиці Німеччини Франкфурті-на-Майні біржовий інформаційний бюлетень Platow Brief. – Не можна сказати, що ситуація погіршилася. Вона давно вже була поганою. Просто зараз все це стало спливати”.
На запитання, чи необхідні нові, більш суворі правила, що регулюють банківську діяльність в цілому і особливо торгівлю валютами, де контроль досі був найбільш слабким, Франк Мальмайстер відповів, що подальше вдосконалення банківського нагляду, звичайно ж, бажано. Проте “створити світ без банківських скандалів нам все одно не вдасться. Але я сподіваюся, що надалі їх стане менше”.
На інший аспект проблеми вказав Шарль Дюма (Charles Dumas), голова лондонської консалтингової фірми Lombard Street Research: “Недовіра до банків робить фінансові ринки явно менш ефективними. А це, в кінцевому рахунку, негативно позначається на всій економіці”.
Андреас Беккер, Андрій Гурков
За матеріалами: Deutsche Welle
Поділитися новиною
