1379
Банкам дозволили самостійно визначати перелік документів для ідентифікації клієнтів
Національний банк України уповноважив комерційні банки самостійно визначити перелік документів, необхідних для ідентифікації клієнтів - фізичних осіб, йдеться в телеграмі регулятора N18-311/4607-7991.
Як констатується в документі, законодавство України не містить вичерпного переліку документів, на підставі яких банк при відкритті рахунку зобов'язаний проводити ідентифікацію фізичних осіб - резидентів.
"Рекомендуємо банкам у своїх внутрішніх документах щодо здійснення фінансового моніторингу самостійно визначати документи, що засвідчують особу, з яких можна отримати відомості, необхідні для ідентифікації клієнтів банку відповідно до вимог пункту 1 частини одинадцятої статті 9 Закону Про легалізацію", - йдеться в телеграмі НБУ.
При цьому відомство Сергія Арбузова нагадує, що офіційним документом, який містить найбільш повну інформацію для ідентифікації фізичної особи - резидента, є паспорт громадянина України, який дійсний для укладання цивільно-правових угод, здійснення банківських операцій.
Крім того, для ідентифікації клієнта - фізичної особи - резидента можуть використовуватися паспорт громадянина України для виїзду за кордон, службовий і дипломатичний паспорти.
"При цьому звертаємо увагу, що ідентифікація клієнта - фізичної особи - резидента, який є громадянином України, за іншими документами, крім паспорта громадянина України, може створювати додаткові ризики в діяльності банків", - резюмується в документі.
Раніше повідомлялося, що вже найближчим часом в Україні операції з купівлі-продажу валюти знову будуть проводитися за пред'явленням паспорта, адже ця практика була припинена на час проведення Євро-2012.
За матеріалами: УНІАН
Поділитися новиною
