2185
Експерти: Нацбанк порушує Конституцію
Експерти Інституту правової політики вважають, що постанова Нацбанку №22 від 31 січня 2011 р. щодо зміни порядку ідентифікації банком своїх клієнтів суперечить Конституції і законам України.
У повідомленні прес-служби Інституту правової політики зазначається, що відповідно до цієї постанови, банк при ідентифікації фізичних осіб зобов'язаний формувати і вести електронні анкети клієнтів, у яких, крім звичних паспортних даних, ідентифікаційного коду, місця роботи, контактного телефону, громадяни повинні вказати адресу електронної пошти, вказати всі рахунки, відкриті в інших банках (назва банку, код банку, номер рахунка), надати характеристику свого фінансового стану, вказавши при цьому нерухоме майно та цінне рухоме майно, яке належить їм на праві власності.
Крім того, клієнти - фізичні особи зобов'язані розповісти про джерела своїх прибутків, а також надати інформацію про свою приналежність до публічних діячів або до пов'язаних з ними осіб.
У Положенні вказується, що його розроблено на виконання Законів України "Про Національний банк України", "Про банки і банківську діяльність" та "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму".
Разом з тим експерти Інституту відзначають, що "стаття 32 Конституції України не допускає збирання, зберігання, використання та поширення конфіденційної інформації про особу без її згоди, крім випадків, визначених законом, і лише в інтересах національної безпеки, економічного добробуту та прав людини".
Експерти Інституту також відзначають, що в рекомендаціях FATF, "на які неодноразово посилаються вищі посадові особи Національного банку України", також відсутні "суперечливі вимоги про надання додаткової, не передбаченої законом, інформації при ідентифікацію фізичних осіб, які містяться в Постанові НБУ №22".
Таким чином, постанова Національного банку України №22 в частині посилення фінансового моніторингу при ідентифікації громадян, зокрема щодо вимог про надання додаткової, не визначеної законом інформації, суперечить Конституції України та спеціальними законами, які регулюють дані правовідносини, а отже, має бути скасована і виключена Міністерством юстиції України з Єдиного державного реєстру нормативно-правових актів.
За матеріалами: Фокус
Поділитися новиною
