3630
Депозити відкрили з нового боку
— Кредит&Депозит
В СБУ повідомили про порушення кримінальної справи за фактом привласнення 444,19 млн грн коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (ФГВФО). Злочин було вчинено співробітниками банків "Національний стандарт" і "Європейський" за "попередньою змовою". Згідно з ч. 5 ст. 191 КК, за це їм загрожує покарання у вигляді позбавлення волі строком від 7 до 12 років з конфіскацією майна.
Слідчі СБУ виявили, що в 2009 році - за день до відкликання банківських ліцензій - банкіри відкрили 1339 поточних рахунків. "Частина громадян, в основному жителів Черкаської і Донецької областей, були на орендованому транспорті доставлені в банк, де за матеріальну винагороду від 40 до 100 грн склали необхідні для відкриття рахунків документи, - стверджують в СБУ. - Решта громадян за матеріальну винагороду надали нотаріально завірені довіреності особам, які мали причетність до банків... для відкриття рахунків".
Банкіри, використовуючи рахунки підконтрольних підприємств, перерахували віртуальні гроші на щойно відкриті рахунки. "Надалі це дало підстави для отримання реальних грошей з ФГВФО. Безпосередньо самі гроші були отримані готівкою трьома особами, двоє з яких одночасно працювали як у банку "Національний стандарт", так і в банку "Європейський"", - відзначають в СБУ. Троє фігурантів справи перебувають під підпискою про невиїзд, а колишня радниця голови правління банку "Національний стандарт" 7 жовтня була взята під варту.
Як з'ясував, цю схему СБУ розкрила ще два роки тому. У листі служби від 14 жовтня 2009 року на ім'я ліквідатора "Національного стандарту" Юрія Журбаса говорилося, що 20 серпня за кілька годин більше 400 осіб відкрили депозити по 150 тис. грн. В цілому за кілька днів рахунки відкрили більше 600 осіб на загальну суму 92,04 млн грн "з метою їх подальшого зняття готівкою через ФГВФО".
Паралельно банк реалізував дивну схему з повернення депозиту на суму 113,31 млн грн Головному фінансовому управлінню Донецької облдержадміністрації. Так, 20 серпня банк в особі Станіслава Чугая підписав договір з донецьким ТОВ "БізнесБудІнвест" в особі Єгора Землева, згідно з яким фірма взяла на себе обов'язок перед областю та отримала кошти на рахунок. Після цього компанія перевела їх на коррахунок "Європейського", відкритий в "Національному стандарті". Після чого 92,04 млн грн з цих коштів були зараховані на рахунок ТОВ МЦИРІ, яке зарахувало гроші на рахунки вкладників платежами по 150 тис грн.
Тоді СБУ просила ліквідатора "Національного стандарту" Журбаса не допустити привласнення коштів ФГВФО підставними особами і відкликати фіктивних клієнтів з переданого фонду реєстру вкладників. Однак процедура зупинена не була. "Коли ми зайшли з перевіркою в ці банки, фіктивна схема була в наявності, але за документами виявилося все чисто: паспорти і всі договори вкладників були в порядку", - говорив співробітник банківського нагляду НБУ. А керував тоді ФГВФО Валерій Огієнко заявляв, що фонд не може без аргументів відмовити у виплаті. Втім, Нацбанк анулював ліцензії тимчасових адміністраторів Георгія Шушпанова і Романа Кудрицького, які намагалися через суд повернути право адмініструвати інші банки.
Анатолій Близнюк, який очолював у той період Донецьку обласну раду, вчора сказав, що "Національний стандарт" повернув депозит майном: "Банк розрахувався з нами двома будинками, які були у нього у власності. Правда, потім, коли почалася ліквідація установи, виникли інші кредитори, які заявили своє право на це майно. Ми довго судилися з цими компаніями, справа кілька разів поверталася з апеляційних інстанцій і доходила до вищих. У результаті адміністрація відстояла своє право на будівлі, і заборгованість була погашена". Відповідно до реєстру судових рішень, ТОВ МЦИРІ 19 вересня поточного року визнано банкрутом, а Донецька облдержадміністрація судилася з "БізнесБудІнвестом". Цю компанію, як і банки "Національний стандарт", "Європейський" і "Володимирський", учасники ринку раніше пов'язували з бізнесменом Петром Борулько. Втім, Борулько кілька разів заявляв, що не має причетності до цих банків і банківського бізнесу в цілому. Тим не менш перед видачею рефінансування банкам, а також важливими події в їх історії Петра Борулько помічали в приймальні колишнього заступника голови НБУ Анатолія Шаповалова. "На початку жовтня я побачив цього перед НБУ зі своїм звичайним кортежем, - сказав вчора один з фінансистів. - Я ще подумав: до чого б така активність? І тут повідомлення СБУ".
Повернення СБУ через два роки до питання розкрадань в банках "Національний стандарт" і "Європейський" експерти пов'язують з бажанням НБУ повернути кошти, видані попереднім керівництвом регулятора. Про активізацію роботи з повернення рефінансування тиждень тому заявляв і перший заступник голови НБУ Юрій Колобов. "Ймовірно, нове керівництво Нацбанку вже не стримують зобов'язання, дані попереднім, і потрібно шукати роздані гроші, - вважає керівний партнер юрфірми "Кравець, Новак і партнери" Ростислав Кравець. - Успішність таких дій залежить від реальної завдання, яке вони ставлять перед собою. Але ймовірність того, що хтось поверне гроші, виведені з "Національного кредиту" та "Європейського", дуже мала".
За матеріалами: Коммерсант-Україна
Поділитися новиною
Також за темою
Як ВПО отримати безвідсоткову позику на облаштування житла
Де бізнес шукає капітал та як проходити перевірки: найцікавіше з FinYear-2026
Кредитування зростає два роки поспіль швидкими темпами — НБУ
Які суми українці тримають у банках
Нові правила гри для МФО: що обговорювали учасники ринку та регулятор на FinYear
Де беруть найбільше іпотек: регіони та суми
