1
НБУ оштрафував Сенс Банк на 25 млн грн і Ощадбанк на 10 млн грн
Національний банк України за порушення вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, а також вимог валютного законодавства у жовтні 2026 року застосував до двох банків та трьох небанківських фінансових установ заходи впливу.
Про це повідомляє пресслужба Національного банку.
Які банки отримали штрафи від НБУ
Сенс Банк отримав штраф у розмірі 25 млн грн за порушення вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу, зокрема:
- неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу у своїй діяльності;
- неналежне виконання обов’язку щодо проведення належної перевірки клієнтів.
Ощадбанк отримав штраф у розмірі 10 млн грн за такі порушення:
- неналежне виконання обов’язку щодо проведення належної перевірки клієнтів;
- неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу;
- несвоєчасне або неповне надання на запити НБУ достовірної інформації та документів, необхідних для здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу;
- внесення до анкет клієнтів інформації, достовірність якої не підтверджується наявними в банку документами.
Які санкції застосували до небанківських фінансових установ
ТОВ «Ломбард «Кредит Юкрейн» отримало штраф у розмірі 2,747 млн грн та письмове застереження.
Штраф наклали за невиконання обов’язку забезпечити належну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу. Це порушення призвело до низки інших недоліків у роботі установи, зокрема:
- неналежного оновлення внутрішніх документів з питань фінансового моніторингу з урахуванням вимог законодавства та результатів оцінки ризиків;
- неналежного розроблення внутрішніх процедур, необхідних для ефективного управління ризиками;
- неналежної перевірки клієнтів;
- незастосування ризик-орієнтованого підходу;
- нездійснення додаткових заходів під час перевірки клієнта, який є членом сім’ї політично значущої особи;
- неповного надання на запити НБУ достовірної інформації та документів, необхідних для здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу.
Окремо НБУ виніс ломбарду письмове застереження через порушення валютного законодавства. Зокрема, установа проводила з фізичними особами-нерезидентами валютні операції з надання та погашення кредитів, а також сплати процентів у гривні без відповідної ліцензії Національного банку.
Крім того, ломбард неналежно вів реєстр купленої та проданої готівкової іноземної валюти.
ТОВ «ФК «Артуа» отримало штраф у розмірі 799 тис. грн за порушення вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу. НБУ виявив такі недоліки в роботі компанії.
- неналежне розроблення та впровадження внутрішніх документів і процедур з питань фінансового моніторингу, необхідних для ефективного управління ризиками та запобігання використанню послуг компанії для відмивання коштів;
- неповне надання на запити НБУ достовірної інформації та документів, необхідних для здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу;
- неналежне подання звіту за результатами внутрішньої перевірки;
- неналежне формування та ведення переліків клієнтів;
- незастосування необхідних заходів щодо політично значущих осіб, членів їхніх сімей та пов’язаних із ними осіб. Зокрема, компанія не отримувала дозволу керівника для встановлення ділових відносин із такими клієнтами;
- неналежне формування та ведення анкет клієнтів;
- незабезпечення зберігання документів та інформації у справах клієнтів протягом установлених законом строків;
- неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу;
- неналежне проведення перевірки клієнтів.
ТОВ «ФК «Фінофіс» отримало штраф у розмірі 17 тис. грн за порушення вимог валютного законодавства. Зокрема, компанія не подала до Національного банку окрему інформацію про валютні операції у складі статистичної звітності.
За матеріалами: Finance.ua
Поділитися новиною
