Чому банк може розірвати ділові відносини з клієнтом

1. Порушення законодавства. Якщо банк підозрює клієнта в участі у незаконній діяльності, такій як відмивання грошей, фінансування тероризму чи шахрайство, він може ухвалити рішення про закриття рахунку та припинення відносин.
2. Порушення умов договору. Якщо клієнт не дотримується умов договору, наприклад, допускає прострочення кредитних зобов’язань або неправильно використовує банківський продукт, банк може припинити співпрацю.
3. Відсутність інформації або недостовірні дані. Якщо клієнт не надає банку необхідну інформацію або надає неправдиві дані, це може стати основою припинення відносин.
4. Ризик репутації банку. Банк може припинити відносини з клієнтом, якщо співпраця з ним може зашкодити репутації банку, наприклад, якщо клієнт пов’язаний з публічними скандалами, політично значущими фігурами (PEP) чи компаніями із сумнівною репутацією.
5. Низький кредитний рейтинг або фінансові ризики. Якщо фінансове становище клієнта погіршується настільки, що банк бачить загрозу невиконання зобов’язань, може стати причиною припинення ділових відносин.
6. Рішення банку щодо припинення роботи з певними сегментами клієнтів. Банк може переглянути свою політику обслуговування клієнтів та відмовитися від обслуговування певних категорій, наприклад, малого бізнесу чи нерезидентів.

Обрати дебетову картку 💳

---

Альона Лістунова

Кореспондент-редактор