54
Чому банк може розірвати ділові відносини з клієнтом
— Фінтех і Картки
Перестати бути клієнтом банку можна або через небажання клієнта продовжувати обслуговуватися в тому чи іншому банку, або через небажання банку продовжувати ділові відносини.
Про це сказано в статті Finance.ua Банк розірвав відносини з клієнтом: коли це можливо і що робити.
Що ж може стати приводом для такого рішення банку? Можна виділити кілька основних причин:
- Порушення законодавства. Якщо банк підозрює клієнта в участі у незаконній діяльності, такій як відмивання грошей, фінансування тероризму чи шахрайство, він може ухвалити рішення про закриття рахунку та припинення відносин.
- Порушення умов договору. Якщо клієнт не дотримується умов договору, наприклад, допускає прострочення кредитних зобов’язань або неправильно використовує банківський продукт, банк може припинити співпрацю.
- Відсутність інформації або недостовірні дані. Якщо клієнт не надає банку необхідну інформацію або надає неправдиві дані, це може стати основою припинення відносин.
- Ризик репутації банку. Банк може припинити відносини з клієнтом, якщо співпраця з ним може зашкодити репутації банку, наприклад, якщо клієнт пов’язаний з публічними скандалами, політично значущими фігурами (PEP) чи компаніями із сумнівною репутацією.
- Низький кредитний рейтинг або фінансові ризики. Якщо фінансове становище клієнта погіршується настільки, що банк бачить загрозу невиконання зобов’язань, може стати причиною припинення ділових відносин.
- Рішення банку щодо припинення роботи з певними сегментами клієнтів. Банк може переглянути свою політику обслуговування клієнтів та відмовитися від обслуговування певних категорій, наприклад, малого бізнесу чи нерезидентів.
Крім того, банк може закрити рахунки клієнтів у разі, якщо по них тривалий час не було жодних рухів.
У будь-якому випадку, якщо таке рішення прийнято, банк зобов’язаний повідомити клієнта про припинення ділових відносин і, якщо це не суперечить інтересам банку, пояснити причини.
Керуйте своїми витратами просто та ефективно за допомогою дебетової картки. Обрати оптимальний варіант для себе завжди можна на Finance.ua:
Обрати дебетову картку 💳
За матеріалами: Finance.ua
Поділитися новиною
