1608
Артем Ковбель: гуманітарні мародери та боротьба з ними
— Особисті фінанси
За час війни в Україні з’явився новий вид фінансових шахраїв. Вони займаються тим, що обманюють благодійні фонди та організації. Обіцяють їм закупівлю, скажімо, необхідного для фронту обладнання, але отримані гроші привласнюють собі.
Крадіями можуть бути і фізичні, і юридичні особи. Тих та інших я називаю «гуманітарними мародерами».
Як упізнати гуманітарного мародера
Виходячи з цих наших розслідувань, я склав типовий портрет такого шахрая. Як правило, він:
- завжди поспішає, квапить усіх дати йому гроші швидше, інакше буде пізно і настане апокаліпсис;
- має у своєму профайлі мільйони грамот та подяк від організацій, про які найчастіше ніхто ніколи не чув;
- дуже настирливий доти, доки не отримає гроші;
- після цього каже, що фіскальні чеки та фотозвіт про закупівлю не мали можливості надати у повному обсязі. Замість них показує все, що потрапило під руку — рукописний текст із позиційним перерахуванням номенклатури куплених товарів (зазвичай не тих, які насправді потрібно купити), фіскальні чеки на неактуальні дати тощо;
- у разі відмови благодійним фондом виділити гроші — називає всіх навколо шахраями та обіцяє скаржитися. Але не каже кому. Лається і називає зрадниками батьківщини.
Як убезпечити свою організацію
Порада одна — перевіряйте тих, кому довіряєте гроші. Навіть попри військовий стан. Навіть незважаючи на те, що все потрібно дуже терміново. Перевіряти потрібно все і дуже ретельно. Інакше рано чи пізно ви втратите великі суми як один великий український Фонд, в якому ми проводимо розслідування зараз. Його представники, бажаючи прискорити процедури закупівлі всього необхідного, просто перейшли до схеми негайної видачі грошей усім, хто попросить. Тобто, з’явився хтось, сказав, що потрібні гроші на те й це, йому видали. Все.
Ось так із Фонду виведи понад 1,5 млн доларів. Схема працювала за змовою групи менеджерів із боку Фонду та групи пов’язаних осіб, які прикривалися репутацією інших фондів. Під які й брали гроші. Тобто організації, якими представлялися менеджери, не знали про їх існування.
Перше питання, яке виникло у мене як у аудитора: де був принцип чотирьох очей при підтвердженні заявок (англ. 4 eye principle — авт.)? Тобто чому ніхто не перевіряв куди і на що шлють гроші?
Відповідь Фонду: коли на кону сотні, навіть тисячі заявок, від виконання яких залежать життя людей, про комплаєнс процедури думаєш в останню чергу. З одного боку — це зрозуміло, з іншого боку — саме на це розраховують гуманітарні мародери.
Висновок: потрібно знаходити баланс між бажанням допомогти якнайшвидше нужденним і власною обачністю. Зрештою, втрачаючи гроші в кишенях нечистих на руку людей, Фонд також втрачає можливість допомогти по-справжньому постраждалим і нужденним. Самі ж ошуканці лише багатіють, наживаючись на чужому горі.
Кілька слів про те, як Фонду працювати із заявками на виділення фіндопомоги
З кожною заявкою потрібно працювати та обробляти її відповідним чином. Весь процес складається з шести етапів.
1. Отримання заявки на виділення коштів та її зіставлення з політиками Фонду
Простіше кажучи, якщо ваш фонд займається допомогою медзаклада,м приймати заявки потрібно лише медичного характеру. Якщо хтось раптом просить грошей на купівлю партії тепловізорів, які так вдало залишилися на якомусь складі, — краще відмовлятися, хоч якою б привабливою була пропозиція. Як варіант можна перенаправити заявку до Фондів, які спеціалізуються саме на закупівлі бойового обладнання.
Приклад — найбільший український гуманітарний криптофонд #Unchain, який зібрав за 2 місяці близько 10 млн доларів. Фінансує лише гуманітарні потреби: продовольство, медикаменти, реабілітація. Заявки на закупівлю касок та тепловізорів їм буде відхилено. По-перше, щоб не розпорошувати свої зусилля. Краще багато, але на одній ділянці, ніж потроху, але всюди. Крім того, чітко окреслюючи сферу своєї діяльності, легше обробляти заявки та стежити за статусом кожної.
2. Ідентифікація особи заявника
Для цього потрібно отримати згоду на обробку персональних даних, після чого перевірити інформацію про особу з різних баз, у тому числі за принципом:
- анатомії соціальної мережі (anatomy of social network) — щодо асоційованості з ризиковими суб’єктами. Наприклад, тими, хто має проблеми із Законом;
- OSINT (англ. open source intelligence data) — аналіз інформації з відкритих джерел;
- HUMINT (англ. human intelligence) — отримання інформації від людей, які були в контакті із заявником.
3. Внесення заявки до системи CRM
Із заявкою, доданою до СRМ, зможуть ознайомитись усі ключові представники Фонду: керівник менеджерів з прийому заявок, юристи, служба економічної безпеки, СЕО та, якщо потрібно, засновники Фонду та аудитори. Усі зможуть у режимі реального часу відстежувати статус заявки та все, що з нею пов’язано.
4. Видача грошей для закупівлі необхідного згідно з заявкою
І лише так.
5. Контроль подання звіту за підсумками закупівлі
Все, що було придбано, має чітко відповідати вимогам заявки на закупівлю. Там не повинно бути нічого зайвого. А воно з’явиться, якщо перевірок не буде. Наприклад, в одному з останніх розслідувань, у заявці на закупівлю продовольства я особисто побачив куплену пральну машину та комп’ютери, що є прямим нецільовим використанням грошей реципієнтом.
6. Консолідація первинної документації та звірка з виданими грошима
Простими словами: скільки видали грошей, скільки отримали чеків на підтвердження, далі формування списку боржників про не надання підтверджуючих документів:
1. Внесення їх до чорних списків фонду, з попереднім проханням про надання документів, а у разі не надання документів пункт — див. пункт нижче.
2. Підготовка матеріалів до правоохоронних органів із практики за статтями 190,191, 358 Кримінального кодексу України — шахрайство, розтрата та присвоєння грошових коштів та підробка документів відповідно. Як, наприклад, в одному зі звітів від волонтера, де була спроба підробки фейкового звіту.
Важливо розуміти, що людська жадібність немає меж, і як показала війна — моральних рамок.
За матеріалами: Finance.ua
Поділитися новиною
