Андрій Александров: як криптовалюта допомагає фінансувати росію та як це обмежити?

13.12.2022, 10:33 — Криптовалюта

1104

Андрій Александров: як криптовалюта допомагає фінансувати росію та як це обмежити?

Двадцять четвертого лютого почалось повномасштабне вторгнення росії на територію України.

Війна — дуже дорого обходиться росії, вона витрачає на неї біля одного мільярду доларів щодня.

Водночас криптоактиви є вигідним активом для фінансування терористичних дій держави. Недарма війну рф проти України назвали «першою криптовалютною війною».

З однієї сторони, задля перемоги української сторони створені криптовалютні фонди, куди вже задонатили понад 65 млн доларів.

З іншого боку, крипта використовується, щоб приховати надходження грошей до рф.

У цій колонці для Finance.ua спробуймо розібратися, яким чином віртуальні активи допомагають спонсорувати злочинні дії та як цьому можна протидіяти.

Тіньовий гаманець армії

Криптовалюта цікавила росіян давно, особливе зростання інтересу припадає на 2021 рік. Відтоді в росії значно зросла кількість державних та приватних майнінгових компаній.

Крім того, ринок Східної Європи займає п’яте місце у світі та становив 630,9 мільярда доларів, велику частку якого займала росія, про що свідчить їх риторика з приводу цифрової валюти та законопроєкти про цифровий рубль.

Оскільки криптовалютні активи, практично, неможливо відстежити, такі кошти часто допомагають фінансувати армію рф і тероризм. Без відповідальності для замовника.

Використання росіянами віртуальних активів зменшує ефективність санкцій проти рф, тому зростає необхідність в інструментах, що дозволяють викрити зловмисників.

Анонімність користувачів та децентралізація забезпечують зростання ринку криптовалюти, але це створює певні ризики.

Історія вказує на те, що криптоактиви не вперше використовуються для злочинних цілей. Згадаймо обхід торгових ембарго Іраном за допомогою майнінгу біткоїнів.

Система злочинного отримання грошей виглядає так: купівля криптовалюти — проведення фінансових операцій для маскування незаконного джерела — отримання незаконних коштів — продаж крипти й отримання централізованої валюти.

Знайти щось незаконне — практично неможливо. Ця система дозволяє легалізувати гроші, які були отримані злочинним шляхом.

Таким чином компанії, яким заборонено вести бізнес із росією, можуть використовувати криптовалюту для здійснення платежів.

Крім того, віртуальні активи також відіграють значну роль у фінансуванні сепаратистських рухів. Так було під час анексії Криму та окупації Донбасу.

Як криптобіржі протистояли незаконній діяльності рф?

Один з найбільш потужних засобів боротьби з фінансуванням війни рф — це протидія великих криптобірж. Так, 20 жовтня набрав чинності «Восьмий пакет санкцій ЄС проти росії». Санкції торкнулися криптосфери, зобов’язавши усі європейські біржі, які отримали ліцензію у ЄС, припинити будь-яку діяльність з рф. Інакше, ЄС відкличуть ліцензію, таким чином, покаравши правопорушників.

Більшість бірж не захотіли ризикувати, тому припинили обслуговувати росіян, але дали їм змогу вивести власні кошти.

Були біржі, які почали вводити обмеження ще до виходу восьмого пакета санкцій. Наприклад, біржа Kraken, справжній велетень криптоіндустрії, заборонила громадянам рф навіть реєструватися на своїй платформі.

AML-верифікація допомогла відстежувати транзакції росіян і використовувалась, щоб довести провину спонсорів тероризму.

На біржі Kraken така перевірка є на трьох рівнях, без неї навіть не вийде створити акаунт.

Отже, всіх спонсорів рф, які зареєстровані на біржі Kraken — було видно як на долоні. Акаунти, які вже існували, отримали обмеження на виведення коштів.

Обсяг коштів залежав від верифікації та суми, яку поклали на біржу.

Тут потрібно детальніше звернути увагу на інструмент протидії відмивання коштів, AML.

Це така процедура ідентифікації користувачів, клієнтів криптоіндустрії. Після отримання інформації, її перевіряють та зберігають. Інформація користувача містить дані про доходи та витрати.

Таку процедуру проводять постійно, щоб протидіяти відмиванню грошей, фінансуванню терористичних організацій, створення зброї, спонсорування злочинних організацій та ін.

Також найбільша блокчейн-біржа Binance, ще у квітні ввела обмеження для росіян, заборонивши торгувати, за умови, що розмір депозиту перевищує 10 тисяч євро.

Голова біржі Binance, CZ, зауважив, що філіали, розташовані у ЄС не будуть обслуговувати росіян. З приводу інших локацій він не може нічого обіцяти.

Біржі LocalBitcoins, Dapper Labs, Blockchain.com також заявили про обмеження. А Crypto.com, Coinbase і BitMEX готові підтримати санкції.

Заборона на володіння криптогаманцями призводить до логічного результату: громадяни рф не можуть створювати облікові записи в ЄС, а це закриває для них великий ринок цифрових активів.

Крім діяльності криптобірж значний вплив на маніпуляції з цифровими активами мають уряди окремих країн.

Наприклад, США самостійно ввели перші крипто санкції, які торкнулися найбільшого майнінгового дата-центру BirRiver. Ці величезні майнінгові ферми обслуговували навіть американські компанії, але уряд запровадив санкції.

Таким чином, Мінфін США запобіг потенційному обходу санкцій росією за допомогою майнінгу. Це перший випадок включення до санкційного списку компаній, що видобувають криптовалюти.

Всі ці кроки ще більше зменшать привабливість криптовалюти для росіян, для яких поки ще відкритим є ринок Азії та Африки, з невеликою ліквідністю та великою комісією.

Така ситуація може спричинити нульову рентабельність криптоторгів на цих ринках, бо попит від російської сторони зростає, а біржі, які готові торгувати — в дефіциті.

Крім того, росія отримала статус держави спонсора тероризму, це автоматично вносить рф у чорний список ФАТФ, організації, яка протидіє відмиванню грошей та незаконному збагаченню. Це в перспективі ускладнить процес фінансування російської військової машини.

***

Фінансування тероризму рф за допомоги криптовалюти може мати величезний обсяг та забезпечувати анонімність користувачів активів. Але AML-ідентифікація може завадити цьому.

Щоб досягти дотримання вимог AML/CFT, можна лише звернутися до міжнародних міжурядових та міжнародних неурядових установ і організацій, на кшталт ФАТФ.

Фінансування рф залишається гострою проблемою, але треба лише уявити, якою б вона була без дій ФАТФ. Без створених стандартів AML і CFT, які можна знайти та перевірити через AMLBot.

Андрій Александров, Комерційний директор в AMLBot

За матеріалами:

Finance.ua

Місце для вашої реклами

Якщо Ви помітили помилку, виділіть необхідний текст і натисніть Ctrl+Enter , щоб повідомити про це.

Поділитися новиною

Підпишіться на нас