В Украине хотят изменить процедуру открытия и закрытия банковских счетов: что предлагает НБУ

Зачем это

Что именно хотят изменить

1. исключить нормы относительно: предоставления обособленными подразделениями юридических лиц-нерезидентов, представительствами юридических лиц-нерезидентов, которые не ведут предпринимательскую деятельность, представительствами других организаций с местонахождением за пределами Украины, которые созданы и действуют в соответствии с законодательством иностранного государства и не ведут предпринимательскую деятельность в соответствии с законодательством Украины, филиалами иностранных платежных учреждений, филиалами иностранных учреждений электронных денег, филиалами иностранных банков в Украине поставщику платежных услуг копий документов об их взятии на учет в контролирующем органе в качестве налогоплательщиков и единого взноса, поскольку такая информация будет содержаться в Едином государственном реестре юридических лиц, физических лиц-предпринимателей и общественных формирований (далее — ЕГР); предоставления представительством юридического лица-нерезидента, который не ведет предпринимательскую деятельность на территории Украины, в банк копии свидетельства о регистрации этого представительства в уполномоченном органе исполнительной власти Украины;
2. предоставление обособленными подразделениями юридических лиц-нерезидентов, представительствами юридических лиц-нерезидентов, которые не ведут предпринимательскую деятельность, представительствами других организаций с местонахождением за пределами Украины, которые созданы и действуют в соответствии с законодательством иностранного государства и не ведут предпринимательскую деятельность в соответствии с законодательством Украины, филиалами иностранных платежных учреждений, филиалами иностранных учреждений электронных денег, филиалами иностранных банков в Украине поставщику платежных услуг копий документов об их взятии на учет в контролирующем органе как налогоплательщиков и единого взноса, поскольку такая информация будет содержаться в Едином государственном реестре юридических лиц, физических лиц-предпринимателей и общественных формирований (далее — ЕГР);
3. предоставление представительством юридического лица-нерезидента, которые не ведет предпринимательскую деятельность на территории Украины, в банк копии свидетельства о регистрации этого представительства в уполномоченном органе исполнительной власти Украины;
4. определить порядок: открытие банками Украины корреспондентского счета Европейскому инвестиционному банку; открытие финансовыми учреждениями, имеющими право на предоставление платежных услуг, платежных счетов резидентам Украины — юридическим лицам, физическим лицам-предпринимателям и физическим лицам в национальной валюте с учетом особенностей, определенных Законом Украины «О кредитных союзах»; лица-нерезидента/представительства юридического лица-нерезидента, которые не ведет предпринимательскую деятельность, для осуществления ликвидационной процедуры, а именно текущего счета в банке. Соответственно закрытие у поставщиков платежных услуг других счетов, не используемых для осуществления ликвидационной процедуры, и совершение завершающих операций по счетам обособленных подразделений юридического лица-нерезидента / представительства юридического лица-нерезидента, которое не осуществляет предпринимательской деятельности, которая ликвидируется;
5. открытие банками Украины корреспондентского счета в Европейском инвестиционном банке;
6. открытие финансовыми учреждениями, имеющими право на предоставление платежных услуг, платежных счетов резидентам Украины — юридическим лицам, физическим лицам-предпринимателям и физическим лицам в национальной валюте с учетом особенностей, определенных Законом Украины «О кредитных союзах»;
7. закрытие поставщиками платежных услуг текущих/платежных счетов обособленного подразделения юридического лица-нерезидента, представительства юридического лица-нерезидента, который не ведет предпринимательскую деятельность, в случае их прекращения или ликвидации;
8. использование ликвидатором (ликвидационной комиссией) одного счета обособленного подразделения юридического лица-нерезидента / представительства юридического лица-нерезидента, который не ведет предпринимательскую деятельность, для осуществления ликвидационной процедуры, а именно текущего счета в банке. Соответственно закрытие у поставщиков платежных услуг других счетов, не используемых для проведения ликвидационной процедуры, и совершение завершающих операций по счетам обособленных подразделений юридического лица-нерезидента / представительства юридического лица-нерезидента, который не ведет предпринимательской деятельности, которая ликвидируется;
9. предусмотреть применение малым платежным учреждением, филиалом иностранного платежного учреждения, филиалом иностранного учреждения электронных денег и финансовым учреждением, имеющим право на предоставление платежных услуг, процедуры изменения счетов физических лиц-предпринимателей, прекративших предпринимательскую деятельность, с учетом требований Закона Украины «О платежных услугах» и Инструкции о порядке открытия и закрытия счетов пользователям поставщиками платежных услуг по обслуживанию счетов, утвержденной постановлением Правления Национального банка Украины от 29.07.2022 № 162 (с изменениями);
10. урегулировать вопрос о перечислении средств пользователям (плательщикам или получателям, которые совершают перевод средств без открытия счета или получают такие средства) с расчетного счета небанковского поставщика платежных услуг, авторизованного на предоставление финансовой платежной услуги по переводу средств без открытия счета, в случае: отзыва (остановки) Национальным банком лицензии у небанковского поставщика платежных услуг; прекращения предоставления отдельного вида (видов) финансовой платежной услуги, указанного (указанных) в лицензии небанковского поставщика платежных услуг;
11. отзыва (остановки) Национальным банком лицензии у небанковского поставщика платежных услуг;
12. прекращение предоставления отдельного вида (видов) финансовой платежной услуги, указанного (указанных) в лицензии небанковского поставщика платежных услуг;
13. введение хозяйственным судом процедуры санации или признание небанковского поставщика платежных услуг банкротом и открытие ликвидационной процедуры;
14. предусмотреть право поставщика платежных услуг открывать счета обособленным подразделениям юридических лиц-нерезидентов, представительствам юридических лиц-нерезидентов, которые не ведут предпринимательскую деятельность, информация о которых не перенесена в ЕГР, по-прежнему до полного переноса Министерством юстиции Украины информации о таких обособленных подразделениях, представительствах в ЕГР.

• проект постановления;
• анализ влияния проекта постановления;
• сравнительная таблица к проекту постановления.

---

Светлана Вышковская

Редактор