НБУ разрешил банкам не проводить финансовые операции с нервными клиентами

• не может внятно объяснить, в чем заключается его деловая деятельность (характер деятельности);

• непредоставление информации, необходимой для надлежащей проверки, или предоставление неполной или сомнительной информации, которую сложно проверить;

• невозможно связаться с клиентом по предоставленным им адресу или номеру телефона и электронной почте (особенно в короткие сроки после предоставления такой контактной информации);

• клиент имеет большое количество счетов или платежных карт, потребность в которых не понятна или не соответствует его бизнес-потребностям;

• клиент нервничает без видимых причин или проявляет нетипичное поведение;

• клиент демонстрирует необычайную заинтересованность в требованиях законодательства в сфере финмониторинга и внутренней системы финмониторинга банка;

• клиент отменяет проведение запланированной финансовой операции после того, как банк запросил у него соответствующие подтверждающие документы или разъяснения;

• клиент настаивает на срочности проведения финансовой операции, демонстрируя нервное поведение, без наличия очевидных на то оснований;

• клиент предлагает деньги, подарки или другой вид благодарности работнику банка за проведение финансовой операции необычным или подозрительным способом;

• счетами нескольких клиентов, между которыми нет логически объяснимых взаимосвязей, управляет один и тот же представитель;

• подавая заявку на получение платежной карты по почте, клиент отмечает адрес, который неизвестен банку;

• клиент постоянно настаивает на обслуживании у одного сотрудника банка и тому подобное.

Справка Finance.ua:

• Хуже чем ожидалось: НБУ прогнозирует негативное влияние пандемии на экономику. Существенным является риск того, что негативное влияние пандемии COVID-19 будет более глубоким и длительным, чем прогнозировалось.