Разъяснения по осуществлению платежей в связи с введением в действие закона о финансовом мониторинге

Уважаемые клиенты!

B соответствии с Законом Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения» с 28 апреля 2020 вступили в силу новые требования для осуществления платежей.

Новые требования не распространяются на большинство обычных операций по переводу средств на оплату жилищно-коммунальных услуг, с целью погашения задолженности по кредиту, по осуществлению налоговых платежей и сборов, штрафных санкций в бюджеты и Пенсионный фонд и не влияют на возможность расчетов карточками в торговой сети. Также требования финансового мониторинга не распространяются на переводы наличными в пределах Украины, если сумма перевода меньше 5 тыс. грн.

Нужно ли проходить дополнительную идентификацию?

Существующим клиентам “RwSbank” специально проходить дополнительную идентификацию подавать в банк дополнительные документы не нужно. При оформлении договора на обслуживание банк уже идентифицировал Вас, как клиента.

“RwSbank” следит за тем, чтобы клиенты вовремя проходили процедуру актуализации ранее предоставленных в банк данных. При необходимости актуализации данных Вы получите соответствующее сообщение. Самостоятельно обращаться в банк нужно в случае, если произошли изменения Ваших данных, ранее предоставленных в банк.

Нужно ли предоставлять документы, подтверждающие происхождение средств?

Банк обязан уточнять источник происхождения средств, если сумма операций составляет 400 тыс. грн и более (ранее лимит составлял 150 тыс. грн).

Отчитываться об источнике происхождения средств, если сумма не превышает 400 тыс. грн не нужно в случае, когда банк понимает, что операции соответствуют финансовым возможностям клиента.

Если сумма платежа превышает 400 тыс. грн, но клиент не может подтвердить источник происхождения средств?

Банк фиксирует движение безналичных средств клиента, а следовательно имеет частичное представление о его истории. На основе этих данных а также информации об уровне доходов, предоставленной клиентом при заключении договора на обслуживание, банк делает выводы, финансовые операции на суммы являются привычными и допустимыми для клиента. Если банк понимает, что сумма финансовой операции соответствует финансовым возможностям клиента, банк одобрит сделку без дополнительных документов.

Как проводить наличные переводы через кассу?

Чтобы провести наличный перевод клиенту нужно обратиться в отделение банка. При себе нужно иметь паспорт гражданина Украины или другой документ, удостоверяющий личность.

Если сумма наличного перевода превышает 400 тыс. грн и плательщик не был ранее идентифицирован банком, банк обязан осуществить надлежащую проверку плательщика, в том числе выяснить источник происхождения средств при осуществлении анализа соответствия финансовой операции имеющейся у банка информации о деятельности клиента. Клиенту предложат заполнить короткую анкету и попросят предоставить подтверждающий документ (справку о доходах, документ, удостоверяющий получение наследства, договор купли / продажи и т.д.).

Как проводить наличные переводы через платежные терминалы (ПТКС)?

Наличные переводы через ПТКС на сумму до 5 тыс. грн не требуют идентификации плательщика – порядок оплаты платежей в рамках этого лимита не меняется.

Как оплачивать коммунальные услуги?

Для тех клиентов, которые оплачивали коммунальные платежи и услуги связи в мобильном приложении или веб-версии онлайн-банкинга, процедура оплаты останется без изменений независимо от суммы оплаты.

Клиенты, которые платили коммунальные платежи и услуги связи через кассу банка или терминалы самообслуживания, могут и дальше продолжать это делать – идентификация плательщика коммунальных услуг не нужна.

Как проводить безналичные переводы?

Условия проведения безналичных переводов для клиентов “RwSbank” с карты на карту, с карты на счет или со счета на счет “RwSbank” или других банков остаются без изменений.