1207
Последние изменения в валютном регулировании. Хорошо это или плохо? - мнение эксперта
— Кредит&Депозит
В октябре 2017 года Национальный Банк Украины принял очередные долгожданные изменения в рамках валютного регулирования, чем существенно упростил банкам сопровождение операций по покупке и перечислению валюты клиентов за рубеж. Эти новшества коснулись прежде всего уполномоченных банков.
Как рассказал Finance.ua Артем Зайцев, начальник валютного контроля Банка «ГЛОБУС», изменения к Постановлению НБУ № 247 от 07.04.2016 г. освободили банки от обязанности ежедневно отправлять в Национальный Банк Украины электронные копии документов под покупку и перечисление иностранной валюты за рубеж для выполнения обязательств клиентов. Также банк может не отправлять в НБУ в письменной форме собственные заключения, которые подтверждают факт проведения банком анализа деятельности клиента и предоставленных им документов под конкретную операцию ВЭД.
Хорошо это или плохо? По мнению эксперта, отмена прежде действующих требований позволит банкам высвободить существенные технические ресурсы и избежать ненужных временных затрат. Персоналу банков больше не нужно будет в конце рабочего дня делать скан-копии многочисленных документов, связанных с клиентскими операциями, систематизировать их и отправлять регулятору. Это экономит время, а время — деньги. Более рациональное использование технических и людских ресурсов, в свою очередь, будет способствовать более эффективному и риск-ориентированному подходу к проведению анализа финансовых операций клиентов.
“Однако эта мера не отменяет обязанности банка проводить глубинный анализ деятельности клиента и его внешнеэкономических контрактов. В случае выявления Национальным Банком Украины рисковых операций, уполномоченные банки обязаны предоставить полный пакет документов под конкретную операцию клиента с заключением банка по этой операции. Банк обязан подтвердить, что интересующая регулятора операция на самом деле не является рисковой, и что кредитно-финансовое учреждение провело глубинный анализ документов, предоставленных клиентом”, – объясняет Зайцев.
Как рассказал эксперт, анализ документов включает в себя изучение сути и цели финансовой операции, установление соответствия/несоответствия финансовой операции сути деятельности ее участников, изучение экономической целесообразности финансовой операции, установление достаточности реальных финансовых возможностей инициировать финансовую операцию на соответствующую сумму, а также изучение деловой репутации участников финансовой операции.
По материалам: Finance.ua
Поделиться новостью
Также по теме
Что будет с курсом доллара и ставками по депозитам во втором квартале — прогноз банкира
Депозиты vs НПФ: 20 лет в цифрах — что по факту защитило ваши деньги
Задолженность украинцев по микрокредитам выросла на 7,7 млрд грн за год — Опендатабот
Как изменятся ставки по депозитам в апреле: эксперты объяснили, чего ожидать (ТОП-10)
Квартира за 10 месяцев! Где в Украине быстрее всего накопить на первый взнос? Рассказываем о «єОселе»
Авто в кредит или лизинг: что нужно знать о регистрации
