0 800 307 555
Finance.ua развивается и обновляет главную
Finance.ua — это не только лента новостей. Мы вкладываем много сил в создание сервисов сравнения кредитов, депозитов и банковских карт. А наша редакция публикует много путеводителей по выбору финансовых услуг и рассказывает как не переплачивать.
Чтобы показать всё это читателям, мы изобрели главную страницу сайта заново.

На чем попадаются банковские служащие


На чем попадаются банковские служащие

Финансовый кризис катализировал банковскую преступность. Cвыше тысячи уголовных дел за первое полугодие поставили банки в один ряд с наиболее криминализированными отраслями бизнеса

Из 25 тыс. экономических преступлений, совершенных за 6 месяцев 2010 года, на банковских служащих приходятся 1305

После того как пару месяцев назад ПриватБанк вывесил на своем официальном сайте список сотрудников банка, уличенных в должностных преступлениях, украинцы впервые узнали, что воруют банкиры "по-черному", а сами банки - не менее криминализированная отрасль бизнеса. Несколько десятков сотрудников - и это только в одном финучреждении, хотя и самом крупном в Украине. После банковского кризиса украинцам стало известно и другое: норовят преступить закон не только рядовые клерки. Обвиняемыми по уголовному делу становятся топ-менеджеры и владельцы коммерческих банков.

Тяжелая ноша

Если сравнивать с общим количеством экономических преступлений (а их, по подсчетам Департамента информационных технологий МВД Украины, за шесть месяцев текущего года было совершенно 25 483), то в сфере банковской деятельности их пресечено не так уж и много - 2538, а непосредственно совершенных банкирами - только 1305. На первый взгляд цифра эта кажется незначительной. Но это только на первый взгляд: текущая статистика оказалась на 17,5% выше прошлогодней. Вот только шума и от этой цифры немало. Что, впрочем, закономерно. В банках хранятся деньги клиентов, а последние весьма нервно реагируют на любые "имущественные посягательства" со стороны финансистов. Да и суммы впечатляют количеством нулей. Поэтому даже с учетом относительно небольшого количества уголовных дел общественный резонанс возникает мощный.

По этой причине отечественные банкиры не любят афишировать данные факты и говорить на эту тему, стараясь очертить проблему лишь общими фразами - мол, не всякий человек, работающий с деньгами, в состоянии преодолеть соблазн, познавая систему банковского счетоводства. 90% таких преступлений - сравнительно мелкие хищения средств рядовыми клерками. Только благодаря ПриватБанку можно увидеть, что наиболее распространенными преступлениями в финучреждениях являются мошеннический выпуск платежных карт, оформление кредитов без ведома клиентов, незаконное снятие денежных средств с их счетов, оформление кредитов по поддельным документам, хищение из кассы и служебный подлог. Обычно с этой целью используются утерянные документы, выбираются счета умерших лиц или счета, по которым давно не совершались операции.

Жертвы кризиса

Вторая категория банковского криминала "обнажилась" только с наступлением кризиса. С приходом в банки временных администраторов у многих возник вопрос, где деньги, в связи с чем появилось вполне обоснованное желание свалить вину за тяжелое состояние банков на предыдущих хозяев. Существует даже одна стереотипная и фигурирующая во многих уголовных делах схема увода активов из банков - выдача кредитов на подставные компании.

Именно с такого рода схемами связаны самые громкие "банковские" уголовные дела последних лет и самые известные имена обвиняемых. Один из них - Игорь Гиленко, в отношении которого было возбуждено уголовное дело по ч. 5 ст. 191 УК. Киевская прокуратура обвиняет его в завладении чужим имуществом в особо крупных размерах путем злоупотребления служебным положением по предварительному сговору группы лиц.

Уголовное дело по ч. 4 ст. 190 УК ("Мошенничество, совершенное в особо крупных размерах") было возбуждено и против председателя наблюдательного совета луцкого Захидинкомбанка Василия Гаврилишина. Во время расследования было установлено, что он дал указание оформить от имени охранников финучреждения кредиты на сумму $2,5 млн. При этом, по версии следствия, банкир распоряжался данными средствами по своему усмотрению. Кроме того, Генпрокуратура возбудила в отношении его уголовное дело по ч. 5 ст. 191 УК. Был задержан и председатель наблюдательного совета одесского Финростбанка Александр Жовтис.

Пожалуй, отдельным блоком в этой категории находятся "производные от кризиса" - так называемые "дела рекапитализаторов". Самым громким и по сей день остается задержание временного администратора Родовид Банка Сергея Щербины. Главное следственное управление СБУ 13 мая 2010 года возбудило уголовное дело по ч. 3 ст. 28 и ч. 5 ст. 191 УК в отношении группы лиц, совершивших растрату средств Родовид Банка. Сергею Щербине инкриминируют растрату 340 млн. грн., полученных в ходе рекапитализации.

Еще два случая закончились аннулированием сертификатов на право осуществления функций временных администраторов и ликвидаторов. 3 сентября квалификационная комиссия НБУ по вопросам сертификации временных администраторов и ликвидаторов банковских учреждений аннулировала сертификаты Романа Кудрицкого и Георгия Шушпанова - временных администраторов банков "Европейский" и "Национальный стандарт". "Сертификаты аннулированы в связи с неподобающим исполнением обязательств, что привело к нарушению действующего законодательства Украины", - отмечалось в сообщении НБУ. Однако юридический департамент Нацбанка ограничился лишь отзывом сертификатов, не передавая дела в правоохранительные органы.

Стирка "грязного белья"

Вывод активов, хищения и выдача фиктивных кредитов порождают громкие "банковские" уголовные дела, но в криминальную хронику чаще попадают случаи другого толка - выявления конвертационных центров (обналичка, отмывание денежных средств и их незаконный вывод за границу). Только за шесть месяцев 2010-го органами МВД возбуждено 204 уголовных дела по фактам незаконного обналичивания денежных средств. Сложно сказать, много это или мало, но масштаб у обналички огромный, если судить по тому, что почти в каждом дошедшем до суда деле суммы отмытых средств измеряются самое малое сотней миллионов гривен.

И практически всегда в делах фигурируют менеджеры банков. Существует даже мнение, что этот "бизнес" налажен у каждого украинского банка. Подтвердить или опровергнуть это сложно. Правоохранительные органы редко "засвечивают" в своих сводках такие финучреждения, опасаясь социальных последствий. Но учитывая количество финансовых учреждений в Украине, имеющих лицензию НБУ на осуществление банковских операций (176 из 194 зарегистрированных), и количество преступлений в данной категории, можно предположить, что "истина находится где-то посередине".

Если верить статистике Департамента информационных технологий МВД Украины за первое полугодие (а не верить нет оснований), преступления в банках вытеснили прежних "лидеров" - ТЭК (1219 преступлений) и операции с металлоломом (1018), оставив впереди остающуюся самой криминальной отраслью страны АПК (1622). Однако если сравнивать не количество нарушений, а нанесенный государству или гражданам ущерб, то здесь банковская сфера, безусловно, является одним из лидеров.

Статьи УК, по которым чаще всего привлекаются банкиры

Статья Суть преступления Предусмотренное наказание
Ст. 190 ч. 4 Мошенничество, совершенное в особо крупных размерах или организованной группой Наказывается лишением свободы на срок от 5 до 12 лет с конфискацией имущества
Ст. 191 ч. 5 Присвоение или растрата чужого имущества, которое было вверено лицу или пребывало в его распоряжении и завладение чужим имуществом путем злоупотребления должностным лицом своим служебным положением Наказывается лишением свободы на срок от 7 до 12 лет с лишением права занимать определенные должности и заниматься определенной деятельностью сроком до 3 лет и конфискацией имущества
Ст. 200 ч. 1 Подделка документов на перевод, платежных карт и других средств доступа к банковским счетам Наказывается штрафом от 500 до 1000 необлагаемых налогом минимумов доходов граждан или ограничением свободы на срок до 3 лет или лишением свободы на тот же срок
Ст. 209 ч. 3 Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, совершенная организованной группой в особо крупных размерах Наказывается лишением свободы на срок от 8 до 15 лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до 3 лет с конфискацией средств или другого имущества, полученного преступным путем

Источник: Уголовный кодекс Украины

  • i

    Если Вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить нам об этом.

Также по этой теме: Казна и Политика
Смотри также
В Контексте Finance.ua
Опросы