132
Российские банки просят отсрочить борьбу с отмыванием денег
— Криминал
Ассоциация российских банков обратилась к премьер-министру РФ Виктору Зубкову с просьбой посодействовать отсрочке вступления в силу поправок к закону "О противодействии легализации доходов, полученных преступных путем", принятых еще 28 ноября, поскольку их исполнение может привести к серьезным проблемам при проведении платежных операций после рождественских каникул.
Как сообщила в четверг 27 декабря газета "Коммерсантъ" со ссылкой на исполнительного вице-президента Ассоциации российских банков, или АБР, Андрея Емелина, в обращении к Зубкову, сделанном в среду, Ассоциация попросила его “перенести срок вступления в силу поправок к закону о противодействии отмыванию средств с 15 января на 1 августа 2008 года". Причем, ранее аналогичное письмо было направлено председателю Банка России Сергею Игнатьеву.
Причиной таких обращений стало непонимание банками новых правил, согласно которым они обязаны “сопровождать безналичные расчеты и переводы средств без открытия счета на всех этапах их проведения” данными о плательщике, включая название организации или имя физического лица, ИНН, адрес места жительства или пребывания, либо дату и место рождения. А если эти сведения отсутствуют, банки обязаны отказывать клиентам в совершении операций на сумму свыше 600 тыс. руб. Однако, по словам банкиров, Банк России еще не утвердил новые форматы платежных поручений, а в старых поля для внесения указанных данных отсутствуют. Кроме того, банкам необходимо разработать и внедрить новое программное обеспечение, на что может потребоваться несколько месяцев. Да и размытые формулировки новой нормы закона требуют подробных пояснений российского центробанка, которые тот пока не подготовил.
В результате, в январе могут возникнуть серьезные проблемы с проведением платежных операций. Ведь нарушение норм закона о противодействии отмыванию - это самая распространенная причина отзыва банковских лицензий и применения санкций к участникам рынка. И ЦБ РФ имеет право отозвать лицензию уже за два таких нарушения. Согласно опросу, проведенному АРБ, пойти на уступки клиентам и дожидаться разъяснений ЦБ готовы лишь 8% банков, тогда как 75% банков готовы отказать клиентам в исполнении платежных документов, не содержащих нужную информацию.
Тем не менее, по мнению первого заместителя председателя банковского комитета Госдумы Павла Медведева, приведенному "Коммерсантом", власти вряд ли согласятся удовлетворить просьбу АРБ. Он обосновывает свое предположение тем, что достаточно быстрое принятие поправок потребовалось, скорее всего, в связи с грядущей проверкой российского финансового сектора Международной группой по борьбе с финансовыми злоупотреблениями, или FATF. Ведь если FATF будет недовольна уровнем борьбы с отмыванием денег в России, ее статус "чистого" государства может быть пересмотрен.
По материалам: K2Kapital
Поделиться новостью
