1
НБУ оштрафовал Сенс Банк на 25 млн грн и Ощадбанк на 10 млн грн
Национальный банк Украины за нарушение требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также требований валютного законодательства в октябре 2026 года применил к двум банкам и трем небанковским финансовым учреждениям меры воздействия.
Об этом сообщает пресс-служба Национального банка.
Какие банки получили штрафы от НБУ
Сенс Банк получил штраф в размере 25 млн грн за нарушение требований законодательства в сфере финансового мониторинга, в частности:
- ненадлежащее применение риск-ориентированного подхода в своей деятельности;
- ненадлежащее исполнение обязанности по проведению надлежащей проверки клиентов.
Ощадбанк получил штраф в размере 10 млн грн за следующие нарушения:
- ненадлежащее исполнение обязанности по проведению надлежащей проверки клиентов;
- ненадлежащее применение риск-ориентированного подхода;
- несвоевременное или неполное предоставление по запросам НБУ достоверной информации и документов, необходимых для осуществления надзора в сфере финансового мониторинга;
- внесение в анкеты клиентов информации, достоверность которой не подтверждается имеющимися в банке документами.
Какие санкции применили к небанковским финансовым учреждениям
ООО «Ломбард «Кредит Юкрейн» получило штраф в размере 2,747 млн грн и письменное предупреждение.
Штраф был наложен за невыполнение обязанности обеспечить надлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга. Это нарушение привело к ряду других недостатков в работе учреждения, в частности:
- ненадлежащее обновление внутренних документов по вопросам финансового мониторинга с учетом требований законодательства и результатов оценки рисков;
- ненадлежащая разработка внутренних процедур, необходимых для эффективного управления рисками;
- ненадлежащая проверка клиентов;
- неприменение риск-ориентированного подхода;
- неосуществление дополнительных мер при проверке клиента, являющегося членом семьи политически значимого лица;
- неполное предоставления по запросам НБУ достоверной информации и документов, необходимых для осуществления надзора в сфере финансового мониторинга.
Отдельно НБУ вынес ломбарду письменное предупреждение из-за нарушения валютного законодательства. В частности, учреждение проводило с физическими лицами-нерезидентами валютные операции по предоставлению и погашению кредитов, а также уплате процентов в гривне без соответствующей лицензии Национального банка.
Кроме того, ломбард неправильно вел реестр купленной и проданной наличной иностранной валюты.
ООО «ФК Артуа» получило штраф в размере 799 тыс. грн за нарушение требований законодательства в сфере финансового мониторинга. НБУ нашел такие недостатки в работе компании.
- ненадлежащая разработка и внедрение внутренних документов и процедур по вопросам финансового мониторинга, необходимых для эффективного управления рисками и предотвращения использования услуг компании для отмывания средств;
- неполное предоставление по запросам НБУ достоверной информации и документов, необходимых для осуществления надзора в сфере финансового мониторинга;
- ненадлежащее предоставление отчета по результатам внутренней проверки;
- ненадлежащее формирование и ведение списков клиентов;
- неприменение необходимых мер в отношении политически значимых лиц, членов их семей и связанных с ними лиц. В частности, компания не получала разрешения руководителя для установления деловых отношений с такими клиентами;
- ненадлежащее формирование и ведение анкет клиентов;
- необеспечение хранения документов и информации по делам клиентов в течение установленных законом сроков;
- ненадлежащее применение риск-ориентированного подхода;
- ненадлежащее проведение проверки клиентов.
ООО «ФК «Финофис» получило штраф в размере 17 тыс. грн за нарушение требований валютного законодательства. В частности, компания не предоставила в Национальный банк отдельную информацию о валютных операциях в составе статистической отчетности.
По материалам: Finance.ua
Поделиться новостью
