215
НБУ изменил правила управления рисками для банков, страховщиков и платежных сервисов
— Фондовый рынок
Национальный банк Украины обновил нормативную базу по управлению рисками, введя требования по управлению риском третьих сторон. Новые правила распространяются на банки и банковские группы, поставщиков финансовых платежных услуг и страховщиков.
Об этом сообщила пресс-служба регулятора.
Требования не касаются регулирования деятельности субъектов хозяйствования, не находящихся под надзором НБУ.
Для чего вводятся изменения
В Нацбанке отмечают, что обновление нормативной базы имеет целью усилить операционную устойчивость финансового сектора и обеспечить непрерывность его работы в условиях роста рисков, связанных с привлечением внешних поставщиков, подрядчиков, агентов, технологических операторов и других контрагентов.
Регулятор отмечает, что сотрудничество с внешними поставщиками может создавать дополнительные риски для непрерывности деятельности учреждений, выполнения обязательств, защиты информации, кибербезопасности, соблюдения законодательства и финансовой устойчивости.
Отдельное внимание уделено защите денег клиентов, банковской и финансовой тайны, а также персональным данным.
Изменения разработаны с учетом международных стандартов и европейских подходов, включая рекомендации Базельского комитета по банковскому надзору, директив о платежных услугах (RPSD) и платежеспособность страховщиков (Solvency II).
Финансовым учреждениям предоставлен переходный период для анализа действующих договоров с поставщиками и приведения внутренних процессов в соответствие с новыми требованиями.
Новые правила для банков
Изменения в Положение об организации системы управления рисками в банках Украины и банковских группах предусматривают требования, касающиеся:
- выявления, оценки, контроля, мониторинга и минимизации рисков банков, возникающих в связи с привлечением третьих сторон;
- организации процессов принятия управленческих решений, оценки надежности контрагентов, контроля за выполнением ими своих обязательств и своевременного реагирования на обстоятельства, которые могут создавать угрозу стабильной деятельности банка;
- предварительной оценки контрагентов, анализа их финансового положения, деловой репутации, операционной состоятельности, постоянного мониторинга, а также соблюдения минимальных требований к договорным отношениям (без вмешательства в коммерческую составляющую) и разработки планов прекращения сотрудничества;
- критериев, при которых сотрудничество банка с третьей стороной может создавать критические риски как для непрерывности деятельности самого банка, так и его клиентов.
Требования для поставщиков платежных услуг
Для поставщиков финансовых платежных услуг НБУ установил требования относительно:
- создания эффективных механизмов управления риском третьих сторон с учетом принципа пропорциональности;
- оценки риска третьих сторон на всех этапах жизненного цикла отношений с поставщиком и учета им требований, ограничений и запретов, установленных законодательством Украины, требования которых применяются к поставщикам в соответствующей сфере;
- проверки поставщика перед заключением с ним критического договора и надлежащего уровня документирования процессов оценки риска третьих сторон и проверки поставщика перед заключением критического договора;
- осуществления постоянного мониторинга соответствия поставщика установленным требованиям;
- действий в случае несоответствия поставщика/критического поставщика установленным требованиям;
- управления непрерывностью предоставления платежных услуг с учетом риска третьих сторон.
Для страховщиков ужесточили требования к аутсорсингу
Для страховщиков Нацбанк обновил требования к системе управления, непрерывности деятельности и авторизации поставщиков финансовых услуг. В частности, изменения предполагают:
- критерии определения важных функций и процессов страховщика;
- требования по проверке страховщиком потенциального аутсорсера перед передачей на выполнение своих важных функций;
- расширение требований к договору с аутсорсером касаемо важных функций страховщика, а также к содержанию плана непрерывной деятельности страховщика.
По материалам: Finance.ua
Поделиться новостью
