245
НБУ дал рекомендации банкам, как выявлять фиктивные документы клиентов
Национальный банк дал банкам рекомендации, как выявить фиктивные документы, предоставляемые клиентами по запросу банка с целью проведения надлежащей проверки.
Об этом сообщает пресс-служба Национального банка.
В ходе проведения проверок Национальный банк установил нередкие случаи предоставления клиентами банкам поддельных выписок по счетам, открытым в других банках, финансовой отчетности, а также платежных инструкций, которые якобы подтверждают ведение клиентами хозяйственной деятельности, уплаты обязательных платежей, платежей за аренду помещений, транспорт.
Читайте также: Ваш счет заблокирован: в каких случаях это может произойти
Как отмечается, предоставление клиентами поддельных документов подвергает банки высоким рискам использования их услуг для отмывания средств или финансирования терроризма, совершения других уголовных правонарушений.
С целью предотвращения таких рисков НБУ рекомендует банкам обмениваться информацией о движении средств по счетам клиента, относительно которого имеются подозрения в предоставлении им поддельных документов, а также подчеркивает основания / условия раскрытия информации, относящейся к банковской тайне — такая информация предоставляется только с согласия клиента.
Читайте также: Как и где открыть банковский счет за границей
Кроме того, регулятор привел примеры возможных источников для проверки/подтверждения достоверности полученной информации, в частности для проверки достоверности предоставленной клиентом финансовой отчетности, банк может использовать финансовую отчетность предприятий, содержащуюся на Едином государственном веб-портале открытых данных, и ресурс YouControl.
Также отмечается, что решение о необходимости осуществления проверки достоверности отдельных предоставленных клиентом документов, в том числе в случае проведения или намерения проведения клиентом финансовых операций на необычно крупные суммы (или общий оборот), что несвойственно для деятельности клиента, банк должен принимать на основании риск-ориентированного подхода.
По материалам: Finance.ua
Поделиться новостью
