109
Лимиты на переводы «спящих» ФЛП и юрлиц: какие суммы
— Финтех и Карты
С августа 2026 года планируется распространить на переводы со счетов вновь и «спящих» физических лиц-предпринимателей (ФЛП) и юридических лиц.
Какие суммы
Меморандум по прозрачности рынка платежных услуг, по которому банки в 2025 году ввели лимиты на переводы со счетов физических лиц 50−100 тыс. грн в месяц.
Об этом говорится в проекте меморандума, которым планируется подписать в четверг и с которым ознакомилось агентство «Интерфакс-Украина».
Какие лимиты
- Для ФЛП 2-й и 3-й групп на первом этапе предусмотрен лимит до 3 млн грн в месяц.
- ФЛП 1-й группы — до 600 тыс. грн в месяц,
- для юрлиц — до 5 млн грн в месяц.
Что дальше
На втором этапе, который должен наступить через три месяца, в ноябре этого года, ограничения должны быть увеличены:
- до 1 млн грн в месяц для ФЛП 2-й и 3-й групп,
- 400 тыс. грн 1-й группы,
- для юрлиц — до 1 млн грн в месяц.
Кроме того, обновленная версия меморандума предполагает усиление противодействия мошенникам и более тесный обмен информацией о подозрительных клиентах.
Напомним, Национальный банк Украины с 1 октября 2024 года ввел на 6 месяцев ограничения на исходные переводы между счетами физических лиц в пределах одного банка на счета в других банках.
После этого банки с 1 февраля 2025 года ввели еще более жесткие лимиты в рамках подписанного Меморандума по прозрачности рынка платежных услуг: 50 тыс. грн для клиентов с высоким уровнем риска, не имеющих подтвержденных доходов, и 150 тыс. грн для клиентов со средним и низким уровнем риска. июня 2025 года.
Кроме того, в этих лимитах учитывается не только Р2Р-переводы, которые ограничил Нацбанк, но и переводы по реквизитам IBAN.
Декларировалось, что банки могут смягчить лимиты на P2P-переводы, предусмотренные в Меморандуме, при внедрении реестра дропов и автоматизированной верификации доходов клиентов. Впрочем, принятие соответствующего закона о таком реестре затягивается.
По материалам: Finance.ua
Поделиться новостью
