Лимиты на переводы: как можно подтвердить свои доходы

16.12.2024, 15:00 — Финтех и Карты

9798

Лимиты на переводы: как можно подтвердить свои доходы

Еще 1 октября 2024 года Национальный банк Украины ввел давно анонсированные ограничения переводов с карты на карту между физическими лицами.

Решением банковского регулятора был установлен лимит в размере 150 тыс. грн в месяц для переводов физических лиц с карты на карту (также известны как P2P-переводы. — Ред.).

Это решение, по замыслу НБУ, должно было ударить по «теневой экономике», в частности, ограничить возможности игорного бизнеса, онлайн-казино.

Как можно подтвердить свои доходы

Подтверждение доходов предусматривает получение документов/информации в электронной форме:

сформированные клиентом справки ОК5 и ОК7;
налоговая декларация;
зарплатные ведомости;
подтверждение зачислений от государственных органов;
подтвержденные доходы членов семей;
документы, подтверждающие волонтерскую деятельность.

Клиенты, которые планируют переводы на сумму, превышающую установленный месячный лимит, обязаны предоставить в банк документальное подтверждение доходов при установлении/пересмотре деловых отношений.

При получении подобных документов банки будут отменять лимиты или устанавливать их в размере, который соответствует финансовым возможностям таких клиентов, в том числе путем контроля сумм поступлений на счета.

Читайте больше в нашей статье: