19
Легкая подработка может оказаться ловушкой: как не стать «денежным мулом»
— Личные финансы
Предложение открыть банковский счет, получать на него деньги и переводить их дальше за вознаграждение может оказаться не подработкой, а способом вовлечь человека в преступную схему. Так злоумышленники вербуют так называемых «денежных мулов», или дропов.
«Денежные мулы» — это люди, которые за вознаграждение передают другим свои платежные карты или счета или совершают переводы по чужим указаниям. Преступники используют такие счета для перемещения денежных средств, связанных с незаконной деятельностью.
Об этом сообщает Государственная служба занятости.
Как вербуют «денежных мулов»
Злоумышленники могут размещать в социальных сетях и мессенджерах объявления о «простой работе» или «легкой подработке», для которого не требуется опыт или специальные навыки.
В таких предложениях могут обещать ежедневные выплаты, высокий доход за минимум усилий или процент проведенных операций.
В то же время, соглашаться на такие условия не стоит, ведь счета могут использовать в преступных схемах, а операции будут проводиться от имени владельца счета.
Ваш запасной план на любой неприятный случай — кредитная карта с выгодными условиями. Выбирайте в удобном каталоге Finance.ua. 💳
Какие предложения должны насторожить
Осторожность следует проявить, если работодатель:
- обещает легкий и быстрый заработок за минимум усилий;
- просит открыть банковский счет специально для работы;
- предлагает принимать и переводить чужие деньги через свой счет;
- просит передать карту, ее реквизиты или доступ к банковскому приложению;
- не объясняет, откуда поступают денежные средства и за что осуществляются переводы.
Не следует передавать другим лицам данные платежной карты, доступ к счету или банковскому приложению, а также соглашаться переводить чужие средства за вознаграждение.
Если человеку уже предложили стать «денежным мулом», не стоит соглашаться и передавать карты, реквизиты счета или доступ к банковскому приложению. Если такая работа уже началась, необходимо прекратить переводы и обратиться в банк.
О попытке привлечь к такой схеме или мошенничеству можно сообщить в киберполицию через онлайн-форму: онлайн-форма киберполиции.
Ранее мы сообщали, что в Украине усилят ответственность за использование банковских счетов в мошеннических схемах. Верховная Рада поддержала за основу законопроект № 16013, который предусматривает криминализацию передачи и оборота «дроп-счетов» и устанавливает штрафы и заключение за ряд связанных нарушений.
По материалам: Finance.ua
Поделиться новостью
