834
Феликс Аронович: «предлагаю работу» и другие схемы мошенничества
— Криминал
К сожалению, такое явление, как мошенничество, всегда присутствовало как в украинском пространстве, так и по всему миру.
За последние несколько лет уровень мошенничества в Украине начал расти. По данным Опендатабот, только в прошлом году количество открытых уголовных производств по таким фактам достигло исторического максимума.
Речь идет о 82 609 уголовных производств по статье 190 УКУ «Мошенничество». Данные были взяты из Опендатабот со ссылкой на информацию Офиса генпрокурора.
Похоже, что в прошлом году показатели были только стартом, ведь платформа «Опендатабот» обнародовала данные за первую половину 2024 года.
Так, в первые пять месяцев 2024 года было уже открыто 38 204 уголовных производства по факту мошенничества разного типа.
Более того, 18% из всех зарегистрированных дел уже дошли непосредственно до суда. Также более 4500 производств было закрыто.
Данный показатель на 10% превышает аналогичный в период прошлого года. Если говорить о статистике за 2021 год, показатели этого года превышают ее в 1,6 раза. Тогда за весь год было открыто 23 847 дела.
По подсчетам платформы, в этом году в среднем открывают по 7500 производств в месяц, в то время как в прошлом году этот показатель остановился на 7 тыс. Для понимания масштабов роста темпов мошенничества, в 2021 году этот показатель был ниже отметки в 2 тысячи.
Мошенничество в отношении физических лиц и банковских/небанковских финансовых учреждений
Все способы, методы и механизмы совершения мошенничества описать в одной колонке просто нереально.
Хотел бы остановиться только на одной «схеме».
С целью поиска лиц, желающих заработать, мошенники создают в «Фейсбук» или «Телеграм» группу «Предлагаем работу» или пишут объявление с предложением работы: «срочно нужны люди с банковской картой на постоянную работу. Мы занимаемся выводом средств с криптобирж. От вас никаких вложений. Все наджено» и т. п.
За предоставление информации гражданам присылают около 500 грн. Постепенно, злоупотребляя доверием, мошенники получают доступ ко всей конфиденциальной информации, производят переадресацию звонков, заказывают новые виртуальные карты и т. д.
Со временем злоумышленники берут кредиты на обманутых. Деньги получают для приобретения техники/ювелирных изделий, которые затем сдают в ломбарды или реализуют иным образом.
Потерпевшими по этим делам становятся граждане, если они решили погасить кредит, или финансовые учреждения, выдавшие кредит.
Организатору этой мошеннической схемы обычно инкриминируют ч. 4 статьи 190 УКУ — «Мошенничество, совершенное в крупных размерах, или путем незаконных операций с использованием электронно-вычислительной техники», ч. 1 статьи 182 УКУ — «Незаконный сбор, хранение, использование конфиденциальной информации о лице», ч. 3 статьи 357 УКУ — «Незаконное завладение паспортом», и в заключение, ч. 1 статьи 209 УКУ — «Легализация имущества, полученного преступным путем».
Иногда граждане или даже финансовые учреждения не сообщают правоохранительным органам о совершенном преступлении. У каждого свои мотивы такого решения.
Нынешнее дело в отношении подобных обстоятельств, которое мы ведем, содержит 40 томов, более 300 эпизодов, 45 потерпевших, троих обвиняемых и обвинительный акт на 900 страниц.
При этом стороне обвинения удалось собрать всю доказательную базу, не смотря на то, что обвиняемые считали, что доказательств их вины не найдут, поскольку они работали через Teamviewer.
Зафиксированы и задокументированы все разговоры между соучастниками, с пострадавшими, с финансовыми учреждениями; движение и процесс снятия средств фигурантами дела с банкоматов, сделки с ломбардами.
Во время обысков изъяты копии паспортов, сим-карты, техника, квитанции из ломбардов и т. п.
Хотелось бы обратить внимание на два аспекта этих операций.
С одной стороны, действительно, некоторые «криптоэнтузиасты» выводят средства с криптобирж через третьих лиц (из-за лимитов собственных карт). А другие просто используют доверчивых граждан для оформления кредитов на них. При этом выяснить, кто «криптан», а кто мошенник, практически невозможно.
Советы:
— никогда не предоставляйте доступ к личным данным, CVV, паролям;
— не пересылайте поступившие от банков смс;
— не отправляйте видеообращение незнакомым лицам;
— в случае сомнительных операций безотлагательно сообщайте банку, полиции, адвокату.
Мошенничество против бизнеса
В условиях и без того нелегкой жизни для бизнеса, связанной с войной и экономической ситуацией в стране, не исчезли, а даже выросли угрозы для предприятий в Украине. В связи с технологическим прогрессом работники предприятий, даже сами того не зная, могут стать случайно участниками атаки против бизнеса.
Наиболее распространенным типом мошенничества в сфере бизнеса сегодня являются рейдерство, киберпреступления, неправомерное завладение имуществом компании, использование имени компании, марки для товаров и услуг, корпоративные преступления и т. д.
Фишинг — это один из самых распространенных сегодня видов киберпреступлений против бизнеса. Суть таких действий заключается в использовании доверия сотрудников компании для получения их персональных данных: счетов, паролей, доступов и т. д.
Обычно это происходит путём рассылки писем с зараженными вирусом ссылками. Другим, не менее распространенным вариантом фишинга является таргетированный аналог, направленный на конкретное лицо в организации.
В случае, если вы стали жертвой киберпреступления, рекомендуем обратиться в департамент Киберполиции и заполнить электронное обращение.
Рейдерство — хорошо знакомый и уже классический вид мошенничества против бизнеса. Связан он с неправомерным захватом предприятия.
Однако если ранее рейдерство сопровождалось силовым проникновением в офис предприятия, сегодня это может происходить путем подделки документов, составления договоров ипотеки, займа, безвозвратной финансовой помощи и переоформления компании на другого владельца.
На фоне других видов мошенничества, с началом полномасштабного вторжения, количество судебных дел по рейдерству несколько уменьшилось.
По данным Опендатабот, за прошлый год в Украине зафиксировано только 147 судебных разбирательств по факту рейдерства. Например, в 2021 году их было 597. В большинстве случаев в суде рассматриваются дела, касающиеся статьи 205−1 УКУ, подделка документов для государственной регистрации юридического лица. По данной статье в судах было зарегистрировано 101 производство.
Противодействовать такому сценарию можно путем постоянного мониторинга ситуации с компанией, аудита (внешнего и внутреннего), а также зарегистрировавшись в Опендатабот, что позволит легче следить за документами и реестрами.
Подделки. Сегодня существенно начали распространяться случаи мошенничества с именами компаний. То есть с целью завладения имуществом или деньгами компании злоумышленники могут использовать бренд фирмы, печать или другие ее реквизиты.
Сюда следует отнести также выпуск продукции под похожим именем или создание сайта с аналогичным названием для предоставления услуг или реализации продукции от имени известного бренда.
Уберечься от подобных видов мошенничества можно путем периодического мониторинга интернет-пространства и рынка на предмет наличия подобных случаев. Как показывает практика, выявить таких мошенников можно самостоятельно.
В любом случае, не следует пренебрегать быстрой реакцией, ведь это поможет сохранить деньги и репутацию предприятия.
Феликс Аронович, партнер ЮК Syrota Dzis Melnyk & Partners
По материалам: Finance.ua
Поделиться новостью
