911
Дмитрий Сирота: новые правила по борьбе с отмыванием средств в ЕС. Это нужно знать бизнесу
— Казна и Политика
Пресс-служба Европейского Парламента сообщила о принятии ряда нормативно-правовых актов, которые должны помочь более эффективно противодействовать проблеме отмывания средств. Подразумевается внедрение обновленного инструментария, который следует детальнее разобрать.
Новые законы — новые реалии
Как сообщают в Европейском Парламенте, принятые законы будут защищать интересы медиа, журналистов, общественных организаций, компетентных и надзорных органов. Теперь они смогут получить полный доступ к информации о бенефициарной собственности, которая хранится в национальных реестрах и взаимосвязана в ЕС. Кроме текущей информации, реестры также будут включать данные не менее пяти лет.
Получить доступ к реестру могут все желающие, однако сначала они должны будут пройти формальную регистрацию в онлайн-режиме.
К тому же авторы законопроекта добавили несколько ограничений, касающихся защиты информации и персональных данных.
Таким образом, реестры будут содержать только базовую информацию.
Также здесь следует отметить, что новые законы обяжут банкиров, юристов, налоговых агентов недвижимости, аудиторов и заведений по азартным играм подробнее прослеживать операции, которые проводят их клиенты. Это осуществляется с целью минимизации наличия фиктивных сделок и уклонения от уплаты налогов.
Нормативно-правовые акты также предоставляют подразделениям финансовой разведки (ПФР) расширенный инструментарий выявлять и анализировать случаи отмывания денег и финансирования терроризма, а также полномочия приостанавливать подозрительные операции.
Дью-дилидженс новой эры
Новые законы предусматривают усиленные меры надлежащей проверки лиц клиентов, после чего так называемые обязанные лица (например, банки, менеджеры активов и криптоактивов или агенты по недвижимости) должны уведомлять о подозрительной деятельности ПФР и другие компетентные органы.
С 2029 года профессиональные футбольные клубы высшего эшелона, непосредственно вовлеченные в финансовые операции с крупными суммами и коммуникации с инвесторами или спонсорами, включая рекламодателей и трансферы игроков, также должны будут проверять личности своих клиентов.
Более того, они будут обязаны контролировать транзакции и сообщать о любых подозрительных операциях ПФР.
Обновленное законодательство содержит также положение о повышенной бдительности в отношении особо состоятельных лиц. Речь идет о лицах, общее состояние которых составляет не менее 50 миллионов евро. Будет установлен общеевропейский предел на наличные расчеты в размере более 10 тыс. евро, за исключением перерасчетов между частными лицами.
Кроме того, в законах прописаны меры по обеспечению соблюдения целевых финансовых санкций и избежанию обхода санкций.
Централизованный надзор
Для наблюдения за новыми правилами борьбы с отмыванием денег во Франкфурте будет создан новый орган — Управление по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AMLA).
Вновь созданный орган будет отвечать за непосредственный надзор за подозрительными финансовыми учреждениями, а также осуществлять вмешательство в случае нарушений, действуя как центральный орган надзора. AMLA также будет контролировать исполнение адресных финансовых санкций.
Противодействие отмыванию средств
Пакет инструментов противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма (ПОС/ФТ) состоит из шестой директивы по борьбе с отмыванием денег, принятой 513 голосами «за», 25 «против» и 33 воздержались.
Также в пакет входит принятый Единый перечень правил ЕС, за который проголосовали 479 депутатов, 61 против и 32 воздержались. За создание Управления по борьбе с отмыванием денег (AMLA) проголосовали 482 депутата, 47 — против и 38 воздержались.
Зачем в ЕС приняли новые правила для борьбы с отмыванием средств?
В Европе не редкость случаи скандалов в секторе финансов, связанных с такими учреждениями как латвийский банк ABLV, Danske Bank и мальтийский Pilatus Bank.
В 2022 году регуляторы США и Дании оштрафовали Danske на существенную сумму средств по результату того, что около 200 миллиардов евро были отмыты через ее эстонское отделение в период с 2007 по 2015 год.
Чиновники надеются, что новый инструментарий позволит существенно снизить поток грязных средств в ЕС.
В настоящее время в списке подозреваемых в отмывании средств, сформированном Международной группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), находятся две страны из состава ЕС: Болгария и Хорватия. Не так давно из данного списка удалили Мальту.
Обновление инструментария в борьбе
Потребность в антиотмывочном законодательстве обострилась из-за необходимости ужесточения санкций, наложенных на россию за ее войну в Украине.
Если инструментарий будет работать так, как было задумано, олигархи не смогут использовать теневые финансовые структуры, чтобы избежать ограничения.
Что дальше?
Теперь пакет новых законов должен быть официально принят Советом Европарламента перед публикацией в Официальном журнале ЕС. Приняв пакет законов, парламент, таким образом, будет отвечать на требования граждан, выдвинутые в выводах, сделанных по результатам проведенной Конференции будущего Европы. В частности, речь идет о предложениях по предотвращению уклонения от уплаты налогов и сотрудничества по корпоративному налогообложению.
Дмитрий Сирота, управляющий партнер «Syrota Dzis Melnyk & partners»
По материалам: Finance.ua
Поделиться новостью
