207
Блокировка банковских карт пенсионеров: кого это может касаться
— Финтех и Карты
Некоторые украинские пенсионеры могут остаться без доступа к своим банковским картам. Причинами блокировки могут быть как меры безопасности, так и финансовый мониторинг.
В Министерстве финансов Украины объяснили, что банки могут заблокировать карту с целью защиты клиента от мошенничества. В частности, такая практика действует в ПриватБанке. Если система обнаруживает подозрительные транзакции, карту могут временно заморозить, чтобы предотвратить несанкционированное снятие средств. В некоторых случаях одновременно блокируются и другие карты клиента в том же банке, даже если они пустые.
Еще одним основанием для блокировки является финансовый мониторинг. Если у банка возникают подозрения в незаконном происхождении средств или возможном финансировании террористической деятельности, счет могут заблокировать до выяснения обстоятельств. Основаниями могут быть:
- слишком большое количество переводов из-за границы или за границу;
- связи с россией или беларусью;
- регистрация по массовому или вымышленному адресу;
- переводы с криптовалютных бирж на сумму более 30 тысяч гривен;
- частое снятие наличных сразу после зачисления средств;
- превышение установленных лимитов.
Еще одна важная причина — неподача заявления на подтверждение местожительства.
Пенсионный фонд Украины проводит проверку (верификацию) получателей пенсий, особенно среди внутренне перемещенных лиц (ВПЛ), а также пенсионеров, которые долго находятся за границей или имеют подозрительные данные о месте регистрации. Если возникают сомнения, пенсионеру может быть направлено официальное уведомление с требованием подать заявление о подтверждении фактического местожительства.
Подать это заявление следует в течение 10 календарных дней с момента получения уведомления. Если этого не сделать вовремя, Пенсионный фонд может приостановить начисление пенсии, а банк ограничить доступ к карточному счету, на который поступают выплаты.
Подать заявление можно лично в отделении Пенсионного фонда или через электронный кабинет на портале ПФУ. Важно своевременно реагировать на подобные сообщения во избежание остановки выплат и блокировки банковских карт.
По материалам: Технофан
Поделиться новостью
